外贸信托：涉及提供个人不良信息，未事先告知信息主体本人等三项违法行为被处罚金407万

　　6月13日消息 10日，中国人民银行营业管理部（北京）对外贸信托的违法行为做出罚款407.1万的行政处罚，并对相关负责人处罚5.5万罚金。

　　据人民银行营业管理部行政处罚信息公示，外贸信托主要的违法事项有3点，1.提供个人不良信息，未事先告知信息主体本人；2.异议处理超期；3.未将核查和处理结果书面答复异议申请人。被中国人民银行营业管理部处罚金407.1万元，同时，对时任消费金融事业部运营部总经理张璐婷进行了5.5万元罚款的行政处罚，处罚的依据是1.异议处理超期；2.未将核查和处理结果书面答复异议申请人。

　　今年以来，这已是外贸信托收到的第二次罚单，4月，北京银保监局行政处罚信息公开表显示，外贸信托因应收账款真实性审查严重失职、未履行谨慎勤勉的义务，内控制度建设存在不足，被责令改正并给予100万元罚款。

　　而在2021年12月31日，外贸信托因以应收账款收购附差额补足承诺形式，变相为房地产企业提供流动资金贷款、项目资本金审核不到位，为资本金不足的项目提供融资、贷款用途审查不到位，信托资金用于置换前期缴纳土地出让金的投资款、房地产信托计划贷款用途管理不到位等11项违规，被监管机构开出1080万元罚款，罚金金额为罚单史上第四位。业内人士表示，外贸信托业务合规性问题，近半年来一直被监管部门重点调查。

　　据21经济报道统计，截止至6月10日，以监管披露日期为口径，今年以来，共有11家信托公司受到监管处罚，金额共计1147万元。

　　近期公司发生多起与个人的金融借款合同纠纷案件纠纷，从司法诉讼上看，主要为追偿权纠纷、借款合同纠纷、金融借款合同纠纷。

　　据悉，外贸信托于2007年开展小微金融服务，是业内最早探索消费金融业务的信托公司。外贸信托在2021年年报在战略部分围绕三个主战场，提出了投资信托、服务信托、产业金融、小微金融、财富管理、固有业务“5+1”核心业务布局。

　　外贸信托于1987年9月30日经中国人民银行批准在北京成立，同年12月18日正式开业。前身是中国对外经济贸易信托投资有限公司。注册资本80亿元。控股股东中化资本有限公司持股97.26％，中化集团财务有限责任公司持股2.74％。2021年报显示，公司当期实现营收33.40亿元，同比增长8.2％。同期，利润总额21.3亿元，同比上升15.3％；净利录得16.45亿元，同比上升15.76％。