超15个房企老板“玩转”顶层财富工具 家族信托潮来了

1评论 2019-12-04 09:04:06 来源:乐居财经 如何判断星期六买点?

2020年即将到来,改革开放以来开创基业的上一代企业家大多已年近花甲,财富如何传承下去,成了高净值老板们的头等大事。家族信托恰逢其时,从国外到香港,现在又流行到中国大陆。而房地产圈已然成为家族信托的重要阵地。

  2020年即将到来,改革开放以来开创基业的上一代企业家大多已年近花甲,财富如何传承下去,成了高净值老板们的头等大事。家族信托恰逢其时,从国外到香港,现在又流行到中国大陆。而房地产圈已然成为家族信托的重要阵地。

  在中国香港的地产圈中,长江实业(李嘉诚家族)、恒基地产(李兆基家族)、新鸿基地产(郭氏家族)、恒隆集团(陈启宗家族)等均于多年前已成立各自的家族信托。在中国大陆,融创孙宏斌、龙湖吴亚军等多名富豪,把股份装入了家族信托,还有一批如禹洲地产等房企也正在接触家族信托。家族信托因其保密性强、合理节税、可以紧锁企业股权、更灵活保护财富等优点在上市房企老板中引起了小范围的热潮。

  2019年12月3日,乐居财经发布《中国上市房企老板家族信托排行榜》,梳理截至目前中国大陆上市房企老板的家族信托情况。

  家族信托(也称家庭信托,family trust)是指委托人将家族财产转移给受托人并由受托人为了家族成员的利益或特定的目的进行管理的财富管理模式。目前国内人士设立家族信托仍以海外离岸信托为主,设立地点多选在开曼群岛、英属维京群岛等。房地产企业老板家族也是如此。

  截至2019年11月底,房地产行业有至少15个老板使用家族信托来管理其财富,列入榜单中的15家绝大部分将其财富注入离岸家族信托,而这些大多成为家族信托的样板。

  比如,为实现上市后股权集中,雅居乐集团陈氏兄弟将其分别持有的股权通过业务重组,装入了一间名为Top Coast的投资公司,以其作为陈氏家族信托的受托人,陈氏五兄弟及陆倩芳为其受益人。这样就避免了因股权分散在家族成员身上而被稀释,从而遭遇了其他财团的狙击。截至目前,Top Coast持有雅居乐集团62.63%的股权。

  还例如,家族信托可以将财产隔离,控制风险。2012年,龙湖集团董事长吴亚军去年和丈夫蔡奎正式离婚时,由于二人分别通过Charm Talent及Silverland Assets成立的两个信托各自持有龙湖股份,在信托合同期内,该部分股权的所有权均属信托公司所有,因此夫妻离婚不需涉及股权所有权的分割问题,虽然两人的离婚震惊地产界,但并不涉及龙湖集团的股权变动,对公司运营没有影响。而2018年11月21日,吴亚军下又将持有的龙湖集团43.98%股权,全部分派给其蔡馨仪的女儿基金,进行家族财富传承。

  谈及资产隔离性,除了保证家庭财富不会因婚姻问题而分离,还可以隔离债务及其它委托人的法律风险。当然也有国内业内人指出,“资产隔离方面是否安全取决于底层架构和法律关系。按照资产管理的架构做的产品,无论是国外机构离岸信托还是境内信托机构,都不具有特别强的资产隔离性。”

  分析指出,“设立家族信托,不仅可以有效避税,隔离风险,保障或是增值财富;更重要的是,创始人可以通过在信托契约中附上特殊条款来约束家族信托受益人的行为,以其所希望的形式竭力维持家族的长盛不衰。”

  当然,对于房企老板来说,家族信托并非是房企老板进行财富传承与管理的唯一选择。

关键词阅读:家族信托

责任编辑:卢珊 RF10057
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