默多克:流水的老婆 铁打的信托

1评论 2018-06-17 10:25:45 来源:上海信托圈 作者:京都家族传承 低吸也能抓涨停!

导读: 作为全球最大的跨国传媒集团的主要股东,默多克拥有上百亿美元资产。除事业外,默多克让人谈论最多的就是他的婚姻了,默多克经历了四段婚姻,但其家族财富并没有因此大大缩水,家族信托在其中起的作用功不可没。

  作为全球最大的跨国传媒集团的主要股东,默多克拥有上百亿美元资产。除事业外,默多克让人谈论最多的就是他的婚姻了,默多克经历了四段婚姻,但其家族财富并没有因此大大缩水,家族信托在其中起的作用功不可没。

  默多克的第一任妻子是空姐帕特里夏,两人与1956年结婚,婚姻维持了11年,1967年两人离婚,育有一女普鲁登斯。

  与帕特里夏离婚后,默多克迎娶了安娜。这一段婚姻维持了22年,二人生育三个孩子,分别是伊丽莎白、拉克兰、詹姆斯。1999年两人离婚,默多克给了安娜17亿美金的补偿。离婚后,她的三位子女开始逐渐掌管新闻集团的大权。

  默多克第三任妻子就是大家熟悉的邓文迪了,邓文迪比默多克小37岁,默多克曾说这段婚姻让他年轻30岁。默多克与邓文迪1999年结婚,婚后育有两女,格雷丝和克洛伊,这段婚姻维持了14年,2013年两人离婚。在这场牵扯到英国前首相的离婚纠纷中,邓文迪获得位于纽约曼哈顿第五大道的一套豪宅,以及中国北京的一套四合院。

  当“传媒大亨”默多克挽着59岁新女友亮相时,人们又重新想起他拥有“彪悍人生”的前妻邓文迪。2013年末,离婚的邓文迪仅获两套房产和让两个女儿成为870万美金基金的受益人。而结束第三次婚姻的默多克仍然笑拥超过139亿美金家财,这其中的奥秘,皆源于家族信托。

  现年84岁的传媒大亨鲁珀特·默多克的新恋情,第4任妻子是现年59岁的前名模杰丽·霍尔。两年前那场与第三任妻子邓文迪的离婚案,似乎早已被默多克遗忘。

  “强悍如她”为何无法撼动家族信托?

  默多克持有新闻集团14%的股份和39.4%的投票权,同时也是21世纪福克斯公司的董事长和最大股东。据2015福布斯全球亿万富豪榜排名 ,默多克拥有个人资产约139亿美元。

  网上早有关于邓文迪各种版本的“上位故事”和“彪悍人生”野史。一个出身成长在中国内地的普通女孩,在30岁时成为全球超级富豪太太,14年婚姻里,用人工授精方式为默多克生了两个女儿,不可谓不传奇。

  在2011年的“窃听丑闻”听证会上,她还用巴掌反击了企图袭击丈夫默多克的攻击者。此举一度让默多克公司股价上涨5%。但即便强悍如她,14年的婚姻、两个女儿,也无法挑战默多克早已设定好的“家族信托”财产保全功能。

  默多克现任妻子是演员霍尔。2016年3月5日,84岁的传媒大亨默多克与59岁的霍尔结婚,这是默多克的第四段婚姻,一直持续至今。

  四段婚姻,四段故事,他依然活到老,爱到老。第二段婚姻17亿的分手费,让默多克对待婚姻时,也变得谨慎了。默多克与邓文迪结婚之初就签署了婚前协议,不光有婚前协议,还设立了家族信托。默多克用家族信托设置了一道防火墙,保障了其家族对新闻集团的控制权,降低了婚变对家族财富的冲击。

  默多克的大部分资产源自于其持有的新闻集团的股份。于是默多克设立多个信托来持有新闻集团的股份。

  第一个信托是默多克家族信托,它将持有的2600万股新闻集团的A股股票平均分给了默多克的6个孩子。但A股股票没有投票权,且被放入了信托,6个子女只享受收益,因此不能介入公司运营。

  新闻集团的股权分为两类,一种是A类股权,没有投票权;另外一种是B类股权,具有投票权。默多克家族持有新闻集团近40%的B类股票,其中超过38.4%的B类股票由默多克家族信托持有。

  默多克与前两任妻子的4个子女是默多克家族信托的监管人,作为家族信托的监管人可以在默多克去世后,指定信托的受托人,不仅如此,4个子女还拥有新闻集团的投票权,从信托的安排可以看出,新闻集团的控制权,实际上掌握在默多克和前两任妻子的4个子女手中,与邓文迪与其两个女儿并没有什么关系。

  默多克自己通过托信托持有大约1%的B类股票,这是第二个信托。

  默多克设立的第三个信托,仅持有部分A类股票,其受益人为默多克和邓文迪育有的两个女儿。通过家族信托把财产分到其与邓文迪的两个女儿手中,给他们受益权,尽到了抚养子女的义务。

  设立家族信托后,信托公司就成了公司股份的持有人,家庭成员仅拥有受益权和监督权,但没有所有权。家族成员的婚变或死亡不会导致家族企业股权的转让或者分割,也不会直接影响到企业的运营管理,这样可以最大限度保护集团的运作。

  通过家族信托的安排,默多克实现了未成年子女的保障、多子女财富传承的分类安排、又实现了资产的隔离。正是有了婚前协议与家族信托的安排,默多克才能这么勇敢的去爱。设想一下,默多克与邓文迪没有婚前协议,更没有家族信托,一旦发生婚变,17亿美金甚至更高的分手费是不是又将出现呢?

  谭芳律师曾说:“在财富管理中,最重要的不是预测未来,而是提前规划,当风险来临时,可以从容面对。”我想把这句话送给大家。

  提到默多克和邓文迪的婚姻,很多人会同情邓文迪,和富人厮守十余载,却最终只获得了默多克极小部分的财产。有网友说,在这场与豪门交手的婚姻中,无论是婚姻行至深水区,还是分道扬镳后,邓文迪的面部曲线都日益紧绷狰狞,眼神愈发犀利冰冷。

  邓文迪没在默多克身上占到便宜,这也侧面反映出了默多克的智慧。婚前协议和家族信托,成为他所拥有的最强家族财富护盾。

  而默多克的智慧正是源于挫折后带来的改变,正如默多克过去说的,你要改变的是自己的头脑,而不是去改变别人。

  默多克:流水的老婆,铁打的信托

  国内家族信托存量超500亿元

  随着我国高净值人群的不断增长,家族信托在信托公司创新业务中地位逐渐上升。尤其是在资管新规落地后,具备主动管理、切实履行受托职责、不承诺保本保收益等特征的家族信托圆满地契合了新规要求,也因此受到了诸多投资者的青睐。

  上海信托网统计数据,2017年,近30家信托公司开展家族信托业务,约占信托公司半数,存量家族信托的规模合计超过500亿元,存量产品数近3000单。中信信托、上海信托、平安信托、外贸信托、兴业信托、华宝信托等公司,均成立了专业化家族团队开展家族信托业务。而从展业情况来看,建信信托家族业务规模最大,规模近130亿元,单数达219单。

  具体而言,调研数据显示,2017年建信信托、中信信托两家信托公司的家族信托规模超过100亿元。其中,建信信托财富管理团队共十余人,内部划分为3个小组。公司考核指标为每年新增榜单及客户数;中信信托家族信托办公室包括部门负责人、信托主管、信托经理、投资主管、投资经理和交易员,以业务收入作为考核指标。此外,长安信托、外贸信托、中航信托的家族信托规模也达到50亿元-100亿元。

  上海信托网认为,目前国内家族信托主要有信托公司主导模式、银行主导模式、银行和信托公司合作、保险公司与信托公司、信托公司与第三方机构合作等五种模式。由于受国内法律制度的约束,目前能够直接纳入家族信托计划的资产类型仍以现金为主,也包括债券、信托产品理财产品、股票等一些金融资产,在信托功能上以实现家族财富传承及增长为主。

  目前,中国家族信托服务的主要参与主体有信托机构、商业银行私人银行专业部门、第三方财富管理机构和专业律师事务所。在众多的参与主体中,信托公司作为唯一合法拥有信托牌照的机构在开展家族信托业务时是其主要优势,不过,信托公司也存在专业人才缺乏、客户信任度不高等劣势。

  在当前我国《信托法》体系下,由于相关财税制度、信托财产独立性、双重所有权问题尚有待解决,存续的家族信托种类多为资金型家族信托以及保险金信托,对股权、不动产、动产、慈善等类型的家族信托产品涉及较少,更偏向于一种包含资产配置、财务规划、财产管理等高端金融服务的综合金融展业模式,而不是海外通常意义上有很强烈传承色彩的特殊目的载体。

  未来,在需求视角下,中国信托业的发展机遇集中体现在产业优化、消费升级、财富管理、新型城镇化与经济出海这五大经济发展主题上。在供给视角下,信托业下一阶段的发展重点为服务信托、私募融资、资产管理与财富管理四大业务模式。因此,在大环境趋势下,我国家族信托业务有巨大的发展潜力,不管是在市场规模还是在利润收入上都有很大的增长空间。

关键词阅读:信托

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