李敖遗产之争 高净值人群如何防范家族纷争?

1评论 2018-03-29 12:02:11 来源:绿专资本 作者:绿专资本 如何判断星期六买点?

  伴随社会和个人财富飞跃式增长,因遗产而引发的纠纷比比皆是,亦如前几天刚离世的李敖,尸骨未寒之际,她的长女李文随即发表声明要打亲子关系诉讼争取认祖归宗,并坦言要打诉讼的原因之一就是要争财产。

  家族内斗使得家族财富的传承屡受阻碍,在漫长的纠纷中,即使再庞大的家族财富也难以避免分崩离析的祸殇。韩国三星家族争产案、中国香港霍英东家族争产案、新鸿基郭氏家族争产案……一桩桩的家族财产争夺大战,阻断了家族财富的传承,也引发人们愈加重视财富传承的问题!家族信托随之进入了人们的视野。

  家族信托是一种为满足家族成员的利益或特定目的,委托人根据信托法,基于对受托人(信托公司)的信任,将财产权委托给受托人设立家族信托,由受托人按委托人的意愿以自己的名义对财产进行管理、处分的财富管理模式。

  家族信托具有如下特点:

  本源业务

  家族信托源于英国、发展于欧美并于当代活跃于离岸市场,为信托及私人银行的本源业务。家族信托是信托机构受个人或家族的委托,代为管理、处置家庭财产的财产管理方式,以实现富人的财富规划及传承。

  权益独立性

  资产的所有权与收益权相分离,通过设立信托,可实现资产的所有权与收益权相分离,达到破产隔离,免于司法查封,债务追索,财产所有权隐秘安排,节制受益人挥霍,防止不当利益人侵占,财产有效传承于指定的受益人等目的。

  定制化

  根据客户的风险承受程度,为客户构建符合其风险承受能力的合理投资组合,为客户节约精力。增加投资便利度,提高投资面的广度,配置客户类别差异化投资的产品。此外,客户还可根据资产状况进行信托财产的追加赎回以及期限、收益分配的调整,也可结合自身偏好对资产配置方式、比例等进行阶段性调整。

  他益性

  在受益人设置及信托财产的分配上,此类信托可设置其他受益人,可中途变更,也可限制受益人权利。

  家族信托可按照委托人的要求进行设计,例如为防止下一代挥霍金钱,希望在财富传承过程中有一定的制约,可以设定孩子达到一定年龄,或完成学业后才能获得这些财富。

  家族信托的另一大特点是灵活性,可设置其他受益人,可中途变更受益人,也可限制受益人的权利。对于有些富豪家族,当第一代创业者积累了巨额财富和产业,而后代无意或没有能力接班时,家族信托往往是延续家族财富非常好的选择。

  但目前国内家族信托争议性比较大,主要有以下几点因素:

  1) 国内关于财产保护的法律法规仍不完善和健全。国内《信托法》中对纳入信托的财产尚未明确财产所有权变更问题,导致家族信托的主要功能难以发挥;

  2) 国外很多国家都有信托财产登记机制,在信托设立时,对财产所有权进行公示。但国内信托财产登记比较欠缺,尤其是针对一些不动产、股权等非金融资产。

  国内信托更像是一种理财产品,根据国内《信托法》第二条,从本质上来讲称之为“代人理财法”,实践中的功用,也大体于此。诸如此类的法律方面的不健全,制约了家族信托作为财富传承工具的实现。

  然而,国内高净值人群对于财产保护和财富传承的需求,并不能等待法律法规健全后再去做。作为一种法律构架,境外信托受备受关注。

  信托是资产传承当中非常重要的法律工具,对于资产高或是有特别考虑的客户来说,遗嘱虽然可以明确资产的归属,但是信托,可以决定资产何时,何地,以怎样的方式分配给单个或几个受益人。它不仅是防范纷争的利器,也是家族传承的保障。本文来源绿专资本,转载请注明出处

关键词阅读:理财产品 净值 李敖 信托法 离岸市场

责任编辑:卢珊 RF10057
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