家族信托如何运作谁来管理 哪些资产可以放入

1评论 2017-10-31 13:53:33 来源:美信金融理财 作者:美信金融理财 抢反弹必备短线战法

  近几年来,家族信托成为大热讨论的一类法律架构和金融工具,家族信托的财富传承、债务隔离、财富保护作用,想来大家都有一定的认识和了解。今天我们谈谈家族信托的一些具体问题。

  在这里,我们首先明确一下,家族信托只是一个法律架构,而不是一个产品。可以装入家族信托的资产非常多,有股权、有房产、有保险、有现金、有金融产品等等。有些资产,例如保险,是不需要代为管理的,而现金类、金融产品类的家族信托,由于需要定期进行再投资,就涉及到管理方的选择以及收益空间的制定了。

  家族信托主要有两种形式

  一般来说,家族信托主要有两种形式 —— 全权信托和固定信托。两种信托形式的主要区别在于对受托人权力的约束。

  全权信托,赋予受托人行使权力的选择权,受托人可以在委托人的意愿指导下自行决定信托财产的分配方式、财产的管理运作方式等。

  固定信托则与之相反,信托契约中通常会对信托财产的分配方式、管理运作方式等做出非常清晰的规定。

  完全的全权信托或固定信托目前并不多见,大部分家族信托是两种形式的混合体,即部分内容做清晰约定,部分权力放手给受托人,但总体上较偏向于全权信托模式。

  此外信托还分为可撤销信托和不可撤销信托。可撤销信托,即为委托人可以随时将信托撤销,拿回信托财产。

  不可撤销信托则相反,信托不能随意撤销,资产只能通过分配等方式转移给受益(委托人可以作为受益人)。

  目前来看,基于资产保护等原因,不可撤销信托为主流的选择。但是,在进行某些税务规划的时候(如涉及到持有美国绿卡的中国人),可撤销信托也可能被采用。

  哪些资产可以放入家族信托

  哪些资产可以作为信托资产放入家族信托?理论上来说,家族信托可以接纳所有类型的资产。但实际操作中,其会受到管辖法律对财产转让和持有的限制。对于内地富有家族来说,现在能够放入海外家族信托的资产一般只包括在境外合法取得的收入,如境外投资所得和境外IPO所得。因为外资身份的受托人在持有境内资产时往往面临限制。

  受托人有多种不同形式

  受托人也有多种不同形式,包括个人、银行受托人、独立受托人和私人信托公司等。对于庞大的富豪家族来说,他们通常也有自家的会计师和律师,所以往往会派自家的顾问担任受托人(私人信托公司)的董事,履行受托人的职责管理家族资产(例如李嘉诚和刘銮雄的受托人)。不过,维护这样的私人信托公司费用支出庞大并不具有普适性。

  对于财富规模中等的家族来说,聘请专业受托人(银行受托人、独立受托人)应该是性价比更高的选择。

关键词阅读:不可撤销信托 信托财产 信托形式 美信 信托契约

责任编辑:卢珊 RF10057
快来分享:
评论 已有 0 条评论
精彩推荐
平安信托董事长任汇川:加强主动管理能力 打造有使命的资本

2018-05-02 23:23:21来源:金融界信托

信托业增资潮退 三维度转型提速

2018-12-04 02:00:47来源:中国证券报

国内最赚钱的五家信托公司:不到1000人一年赚39个亿

2018-03-23 11:28:20来源:资管老六

打破刚兑后 固收怎么投才能“安心”?

2018-12-12 07:05:34来源:信而托

中粮信托二度回应估值问题 曲线上市进程有望取得突破

2018-12-12 03:46:31来源:证券时报

远东租赁2016年度第一期信托资产支持票据案例述评

2017-10-25 08:28:00来源:《金融法苑》

陆金所怎么了?债权转让标的超万个

2017-07-21 11:41:40来源:新金融琅琊榜

陈赤:信托文化的价值精髓

2018-12-12 07:05:54来源:金融博览财富杂志

平安信托回应飞利信“操盘”传闻:股价大幅下跌时未减持

2018-11-29 11:05:43来源:财联社

谢永林:信托直销团队转签到银行内勤合同换签率100%

2018-10-12 15:17:50来源:中国证券报

平安信托一流财富团队要被"废"?1200名员工人心惶惶

2018-08-17 11:44:21来源:财联社

一流财富团队去向明确 平安信托1200人已转签平安银行

2018-10-14 11:10:00来源:券商中国

平安信托因放贷业务严重违反审慎经营规则 被罚30万

2018-03-24 09:12:56来源:金融界网站

平安信托任汇川:适应新形势 信托业要摒弃"速度情结"

2018-10-01 09:14:09来源:国际金融报

禹洲签约平安信托 房地产项目债权及股权投资开展合作

2018-01-16 13:36:34来源:观点地产网

中信·天房2号贷款集合资金信托计划首期按时兑付

2018-05-18 15:20:00来源:证券时报

金谷国际信托严重违反审慎经营规则被处罚30万元

2018-07-06 08:05:40来源:金融界信托

西藏发展泻近8% 大股东因信托贷款违约被控

2018-06-21 13:27:55来源:经济通中国站

2018年上半年62家信托公司净利润排名 平安中信华能位列前三

2018-07-24 07:28:57来源:信托百佬汇

一文读懂中国25类金融牌照!

2017-09-25 07:37:32来源:宜人智库

加载更多

更多>> 以下为您的最近访问股
理财产品快速查询