工商企业类信托前景良好

1评论 2017-09-12 14:56:48 来源:上海金融报 作者:李茜 上市公司绝密调研报告

  作为信托产品的主要支柱之一,工商企业一直是信托资产投向的第一大领域。分析人士表示,在监管层“脱虚向实”的要求下,目前,信托资金加速流入工商企业,未来工商企业类信托发展前景良好。

  捕捉工商企业热点

  所谓工商企业信托,指信托资金的用途是为生产、服务和贸易等类型企业提供并购资金、流动资金以及项目资金的信托计划。该类信托计划可采用股权、债权以及夹层融资等多种方式运用信托资金。

  中国信托业协会最新数据显示,截至2017年二季度末,信托资金流向工商企业达5.15万亿元,同比2016年二季度末的3.62万亿元增长42.18%,同比多1.53万亿元,环比2017年一季度多增4261.55亿元;资金流向占比26.24%,比2016年二季度末的23.64%上升2.6个百分点,而2016年四季度末占比为24.82%,2017年一季度末为25.28%。

  有行业专家表示,信托业通过不断分析经济和金融形势,准确判断实体经济部门之间对融资需求的细微变化,积极采取有效行动,增加对工商企业的信托资金数量。如2017年二季度末流入信息传输、计算机及软件业的信托资金达2548.70亿元,同比2016年二季度末的1377.20亿元增长85.06%。同期,对科研及技术服务部门的资金信托从437.10亿元增加到680.85亿元,增长55.77%。

  用益金融信托研究院人士介绍,工商企业信托的资金用途通常为补充企业流动资金需求,其发行规模与我国宏观经济形势密切相关。一方面,随着我国经济转型升级,以及供给侧下的产业结构调整,政府出台了一系列鼓励、扶持中小企业和新型产业的政策(如国办发72号文件鼓励商贸零售实体店向ITM模式的实体店转型升级等)。另一方面,从全球经济增长来看,美国经济增长比较健康、欧洲经济触底反弹,令我国的外贸数据也逐步企稳向好。因此,工商企业类信托发展前景良好。

  选择产品踏准主旋律

  事实上,信托资金“脱虚向实”的倾向在去年已逐渐显现。百瑞信托研报数据显示,2016年年末,投向工商企业的信托资金占比最大。“2016年证券投资、房地产占比下降以及工商企业占比提升,反映出近年来在监管层不断强调金融业‘脱虚入实’的大背景下,信托行业转型初见成效。”

  除了工商企业信托规模的持续攀升,其信托收益也在上涨,表现出量价齐升的态势。用益信托8月集合资金信托产品统计显示,8月房地产、工商企业及其他产品平均收益率均小幅上涨,由7月的7.09%、6.80%和6.66%上升至7.13%、6.84%和6.69%。

  业内人士指出,在资金市场流动性偏紧的情况下,预计未来工商企业领域的平均收益将继续上行。

  不过,需要警惕的是,工商企业类信托包含的行业范围广泛,企业更是良莠不齐,为控制风险、保障资金安全,投资者在投资前还需做好功课,避免“踩雷”。而在投资领域方面,可重点关注以下行业:一是“去产能”已经有阶段性成效的钢铁煤炭、水泥、有色、物流运输等行业,二是围绕产业发展主旋律的环保、大健康、医疗产业等。

关键词阅读:信托资金 工商企业 信托计划 ITM 信托收益

责任编辑:卢珊 RF10057
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