信托财富管理业务布局提速

1评论 2016-12-03 14:07:37 来源:金融时报 作者:胡萍 疫情对A股影响持股跟踪

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  日前,中信信托厦门财富管理中心正式开业,这是中信信托继北京、上海、广州等地之后的第7家财富管理中心。“借助厦门财富中心的落地,中信信托将把服务半径辐射至福建、台湾等地区,进一步关注闽商、台商的家族财富安全,为他们提供包括家族信托在内的家族财富管理与传承等综合金融解决方案。”中信信托副总经理涂一锴说。

  可以看到,在纷纷探讨业务转型的大背景下,信托公司悄然加快了财富管理业务的战略布局。

  信托制度:财富管理业务的天然土壤

  近年来,随着信政合作业务收紧、房地产业务放缓、证券类信托萎缩以及金融同业竞争的加剧,信托业的传统业务模式受到了严峻挑战。相比之下,资产管理与财富管理成为了被业内寄予厚望的一大转型发力点。

  涂一锴在接受采访时表示,在当前经济形势下,高净值人群以及家族企业比以往更加重视财富安全,更迫切地需要与自身情况相匹配的财富规划建议。而这恰恰正是资产管理与财富管理业务可以逆势而上的关键时机。

  根据我国《信托法》的规定,信托财产的独立性与闭锁性使其拥有了权益重构、风险隔离等多重功能。同时,信托财产可以通过制度设计分为多个部分,这些资产彼此间的风险也相互隔离。这能更有效地帮助高净值人士隔离企业资产与家庭资产,保障其财富安全。

  据介绍,中信信托一方面发挥自身在资产端的优势,着力构建起符合高净值客户资产配置需求的产品线;另一方面则充分利用信托制度的优势,依托于专业的人才队伍、稳健的风控体系、科学的运营系统,为客户量身打造专属的财富管理解决方案。

  信托公司:发力布局财富管理业务

  财富管理是以客户为核心,通过分析客户财务状况和风险偏好发掘其财富管理需求,为其制定财富管理目标和计划,平衡资产和负债,以实现财富的积累、保值、增值和转移。当前随着信托业回归本源,跨境、跨领域资产配置功能日显创新化和个性化,加之在信托产品创新加速的大背景下,出于风险隔离、运作独立的要求,越来越多的信托公司将原有的财富管理团队剥离出来,成立财富管理中心或者是参股设立财富管理专业子公司。

  举例来看,中信信托2012年起开始发力布局财富管理业务,目前在北上广深设立了7家财富管理中心,服务的高净值客户累计已近9万人;中融信托推出了“中融财富”品牌,迄今“中融财富”团队遍布全国31个重点城市,拥有3万多名高端自然人客户及1100余家机构客户。

  财富管理:风控文化和业务体系的再造

  回归“受人之托、代人理财”的信托业务本源是信托公司转型破局的关键。然而,对于大多数擅长于私募投行业务的信托公司而言,投行文化盛行,资产管理与财富管理转型之路困难重重。人才队伍、考核机制、风控体系、业务流程等都需要重新建设。

  涂一锴表示,过去中信信托财富管理中心的核心职能就是以销售公司自主开发的信托产品为主。在2010年至2014年狂飙突进的年代,为投行部门销售产品、解决公司产品销售压力是第一要务。“当然,这也符合市场发展的规律。纵观国内财富管理行业的发展历程,产品销售是财富管理早期发展的第一阶段。信托公司在这一阶段逐步建立起一批优质的自有客户资源。然而,目前需要从以产品销售为导向的销售行为向以客户需求为中心的综合财富管理提升。”涂一锴说。

  基于新时期财富管理的新理念,包括信托在内的诸多财富管理机构需要着手打造全方位、多元化、开放式的服务平台。可以看到,在财富管理市场,已有信托公司把目标聚焦在金字塔塔尖的超高净值客群及企业家族的综合服务上,家族财富管理成为决胜私人银行等财富管理机构的主战场。

关键词阅读:财富管理 风险隔离 净值人士 信托财产 业务布局

责任编辑:卢珊 RF10057
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