又一家信托被罚了 小伙伴哭着告诉你如何挨罚?

1评论 2016-06-22 18:20:20 来源:证券时报 作者:胡飞军 涨停板套利三天赚20%

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  又一家信托公司被罚了,这次是华澳信托,因为多次报送报表时出现差错或迟报,被上海银监局行政处罚。

  据证券时报•信托百佬汇记者不完全统计,华澳信托成为今年第四家受罚的信托公司,此前三家分别为平安信托、华宸信托和东莞信托。业内观察人士认为,信托公司接连受罚的案例逐渐增多,表明监管层对信托监管从严的态势,信托公司需要更加重视合规经营和业务规范。

  华澳信托——报表漏报错报

  曾几何时,信托公司也开始公开“挨板子”了。

  日前,因存在违法违规行为,上海银监局对华澳信托作出罚款15万元行政处罚决定。

  具体而言,2015年第一季度,华澳信托在报送非现场监管报表时出现漏报、错报,上海银监局对此发文责令改正。此后,华澳信托在报送统计报表时出现迟报,再次违反报表报送规定,影响了上海辖内银行业统计数据的及时性,因此进行处罚。

  东莞信托——违反审慎经营

  就在前不久,东莞信托才刚被通报处罚。5月27日,东莞银监分局处罚信息公开表中透露,该局对东莞信托处以20万元罚款的决定,案由是“信托业务严重违反审慎经营规则”。

  随后,东莞信托就此事回应称,2015年初,银监会在全国开展现场检查,东莞银监分局对辖区银行、信托等进行抽查,发行东莞信托某个信托项目管理与监管要求存在差距,因此作出了20万元行政处罚决定,目前该项目已经正常兑付完毕。

  平安信托——两大问题

  相比于银监会对平安信托的处罚,华澳信托与东莞信托处罚较轻。今年1月,平安信托因业务操作违规累计被罚2630万元,原因为“资金池业务投向不合规”和“将信托财产的部分收益确认为子公司收入、账户管理存在严重缺陷”。

  华宸信托——内控混乱

  今年3月,内蒙古银监局对华宸信托也处以了50万元罚款,案由为“内控管理混乱违规经营”。

  格上理财研究员樊迪认为,今年这几个案例来看,华澳信托受处罚是比较轻的,其受处罚的原因并不直接关系信托业务,罚款金额较小,因此对其影响不大。若处罚原因为“严重违反审慎经营规则”、“资金池投向不合规”等,则会对信托公司产生较大负面影响,会影响投资者对信托公司信心和对其风控能力质疑。

  监管态势趋严

  自去年以来,信托公司被处罚的案例逐渐增多,监管层对信托业风险监管也日趋严格,尤其重视信托公司合规经营和业务规范的运作。

  信托百佬汇记者注意到,在对华澳信托作出行政处罚的同时,上海银监局对辖区内商业银行、外资银行、融资租赁公司等5家金融机构也进行了处罚。

  业内观察人士表示,银监会对银行的监管一直较为严格,每年有很多银行因各种大大小小的问题受处罚,但是信托公司直接受罚的案例较少。

  “信托处罚案例增多,监管层有杀鸡儆猴的意思,现在监管的思路总体都是从严的,”樊迪认为。

  近两年,银监会也不断出台对信托行业的指导文件,如99号文、58号文,都涉及对信托风险的防范控制的提示和指导,也反映出信托行业风险项目逐渐增多的隐忧,监管层对信托公司从严监管,督促化解行业风险。

  东莞信托表示,根据监管部门提出的监管意见,公司将不断改进业务流程,加强合规建设。

关键词阅读:信托 兑付

责任编辑:卢珊 RF10057
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