中融信托执行总裁、家族办公室总经理汪岩焯: 家族信托应做的“尽职调查”

2014-08-16 07:36:58 来源: 21世纪经济报道 作者: 李玉敏

  近年来,以财富传承为使命的“家族信托”和“家族办公室”成了大热。

  中融信托执行总裁、家族办公室总经理汪岩焯近日在接受21世纪经济报道专访时称,对于企业传承,最好的方式是股权信托,并配套家族治理和企业治理的双重协调机制。

  汪曾是一名执业律师,也担任过中融信托法律事务部总经理。中融信托已于今年低调成立了以法律、税务等专业人士为主的家族办公室,由其掌舵。

  提及探索股权信托和不动产信托,法律问题都是汪岩焯首要考虑的因素。在他看来,信托虽然是一个很好的工具,但也不能滥用。操作层面,审慎的资产尽职调查,在权利义务设置上,结合国内法律、借鉴国外经验以及委托人的个性化需求,平衡信托当事人之间、信托和委托人债权人的利益,最大程度降低风险,非常有必要。

  企业传承最好的方式:股权信托

  《21世纪》:家族企业的传承,除了家族信托以外,你认为还有哪些比较好的方式?家族宪法和家族办公室有何不同?

  汪岩焯:对于企业传承,我们认为最好的方式还是股权信托,并配套家族治理和企业治理的双重协调机制。

  股权信托在企业传承中所达到的家族整体对企业控制的效果、财产隔离效果和股权集中的效果等,是其他传承方式所无法比拟的。其他传统的传承方式,比如股权的继承、赠与等,但其资产的风险隔离程度、灵活性和传承的效果不如股权信托。

  家族宪法在我看来是确保家族财富长久传承下去的一种重要手段,不过它本身不是一个工具,是一个治理家族、治理企业的理念,在这种理念下才能设计传承的制度和架构。

  作为财富传承工具,实践中最好的手段是信托。信托这个平台,可以把家族宪法宪章融合到信托架构里面。

  一般认为,家族财富传承主要是资金,我却认为,资金之外还有同样重要的人,人才是最大的财富。而信托这种财产管理制度,纽结了人、企业、家族和资产。在这种法律框架下,各种各样的财富、人、智力资本、金融资本甚至家族价值观被统一在一个平台上运作,为资产的传承和人的发展提供顶层设计。这种服务是不能被取代的。

  在信托权利和义务的组合中,实际上蕴含有很多价值观的东西,也就是以什么样的理念来统筹权利和义务。我们甚至可以把这些价值观物化为一些实际标准,比如说:子女正面或负面行为的约束和激励,如何处理家族利益与企业利益等。

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(责任编辑:卢珊)

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