再别李建华:一位监管官员与中国信托业十年沉浮

  6月9日,按中国民间传统,是原银监会非银部主任李建华“七七”忌日。过去一段时间,这位监管官员的去世引来业界无数惋惜与悼念。

  “大树倒下时,才好丈量其高度。”6月9日,中铁信托副总经理陈赤如是评价这位技术派官员。过去十年,信托业从不足3000亿规模一跃成为今日11万亿庞大体量,新两规释放的制度性红利可谓功不可没,李建华恰是信托业“一法两规”的主要起草者。

  作为舶来品的信托,命运多舛,水土不服。1979年后重生的信托业,近35年发展中,最初20多年历经五次行业大整顿,但如今坐上了金融“四业”第二把交椅。

  借用银监会主席助理杨家才的话说:我们不能不说信托业是一个生命力强劲的行业,是一个苦难辉煌的行业。

  以李建华为代表的这一代信托人,是信托业沉浮35年历史的亲历者、见证者和创造者。从上一轮信托业新两规修订到代表着新一轮监管政策调整的99号文出台,他参加或主导的信托业顶层制度设计,决定了信托业的十年沉浮。

  新两规修订岁月:第六次整顿前夜

  时间倒回至2006年。那一年,信托业管理的资产规模3606亿,不足现今一个零头。正如许多人的调侃,称那时的信托行业“除了信托,什么都做”。严重背离主业,关联交易泛滥,高度同质化于银行是致命的三大病灶。

  2006年,银监会决定启动信托业“两规”修订工作,当年3月,银监会成立信托制度建设研究小组,时任银监会非银部副主任的李建华任组长。成员来自银监会非银部、政策法规部、创新监管部和北京、上海、厦门等银监局。

  2006-2007年因此被称为信托业历史中最重要的分水岭。

  据当时参与两规修订的现华鑫信托首席风控官蔡概还回忆,2006年4月底小组提出信托发展综合性研究报告就行业现状、问题、经营与监管法规状况等情况进行评估;5月提出信托经营与监管的总体改革思路,随后就制度完善和创新部分分别提出草案。

  2006年4月,李建华曾召集研究组成员中的五人在无锡开了一次小闭门会议,每人轮流上台演讲,并把观点画在黑板上,再讨论,黑板最后是凌乱不堪但思路却愈发清晰。

  这块小黑板成为日后信托业两规修订最初的“模板”。针对信托公司当时的诟病,上述小组确立的信托业私募发展方向及由此确立的私募监管原则,成为日后两规修订的基本原则。

  蔡概还将其概括为四个原则:一是限制固有业务,支持鼓励信托主业。二是限制关联交易,从制度上切断固有业务和信托业务不正当利益的输送的桥梁。三是限制信托贷款,引导信托公司投资方式创新。并确定了以贷款方式运用的信托资金占集合信托计划总规模不能超过30%的比例。四是引入合格投资者的制度。

  蔡概还回忆,修规中,工作小组当时还特别找来了德隆案清算组对其进行案例解剖分析。

  2006年11月,筹备半年后,新两规修订最后攻坚,最终初稿天津封闭式完成。

  2007年1月,修订后的两规正式发布,并自2007年3月起实行。作为配套,银监会还制定了一个过渡期管理办法,保证信托公司实现平稳过渡,过渡期至2010年1月。

  至此,中国信托业发展历程中至关重要的“新两规”修订终于落地。

  然而,新两规的接受过程确实充满痛苦和煎熬,其间也伴随着信托公司的艰难适应。但事实上,直至今日再回望当年的新规实施,对信托行业的实质性改造,导入正轨意义毋庸置疑。

  随着新两规的正式出台,业内人士称之为信托行业的“第六次整顿”也很快拉开了序幕。各公司轰轰烈烈实业清理,批量申请换发新牌照。

  同时信托公司大范围更名、改制,颠覆股东结构,调整业务范围,全面“脱胎换骨”。此后5年,信托行业进入爆发式增长通道。

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(责任编辑:卢珊)

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