截至4月底 已有229亿元信托产品提前终止或兑付

白银大赛千万实盘资金派送中 2014-05-13 07:23:50 来源: 中国基金报 作者: 安辉

  据中国基金报记者不完全统计,截至4月底,今年以来已有至少95款信托产品发布提前终止或兑付公告,总规模达229亿元。从统计数据看,房地产信托产品在规模和数量上占比都在三成左右,多分布在非一线城市;单个信托产品中,规模最大的为投向基础设施的信托产品,规模达26.5亿元;此外,暂时还没有信托产品已亏损清算。

  Wind数据显示,提前终止或兑付的信托产品中,最终投向房地产领域的信托产品达到28只,占比29%,规模为62亿元,占比27%,从项目地理分布看,只有1个在一线城市,其他均在非一线城市,从规模上看,最大为8.8亿元,最小仅754万元。

  某银行系信托投资经理表示,房地产信托占比较高在情理之中,毕竟房地产信托本身规模占比就比较大。2013年末,房地产信托余额规模站上万亿高峰,占资金信托规模的比例达到10%。

  矿产能源类信托项目也有至少2个信托产品提前终止,总规模3.4亿元。其中,农戈山铅锌矿股权投资集合资金信托于3月7日提前终止,而按照原定计划,该产品应在5月底终止。该信托产品2012年7月被曝出项目公司年年亏损,且山上建设工程基本处于停滞状态,能否兑付的争议不时见诸报端,而相关信托公司,刚刚在春节前解决完一款30.3亿元矿产能源信托的兑付危机,近日又曝出另一款13亿元信托产品存在兑付风险。

  从不完全统计数据来看,有7个基建类信托产品提前终止,总规模为43亿元。其中,规模最大的为26.5亿元,最小为1.3亿元。一位信托业人士表示,基建类信托提前终止往往和政府行为有关。近年来,部分地方政府举债规模较大,为了控制债务规模,有时会提前终止信托产品。该人士透露,华东某地的一个政信合作产品,就曾只运作了不到半年被强行提前终止。

  不过,从目前的公开信息看,并未发现有投资者因为信托产品提前终止、清算遭受损失。

  记者接触的多位信托业人士表示,并非所有信托产品提前终止都会让投资者完美转身。按照合同条款,有的信托产品设立了提前终止的条件和期限,只要满足要求,相关方即可提出终止要求。对于非证券投资类信托产品,一方面,有可能是融资方项目运作完毕或是找到了更低成本的资金,另一方面,有可能是信托公司发现项目风险高于尽职调查中估计的可控范围,要求融资方提前归还本金利息,以规避风险。去年4月,荣腾商业地产投资基金信托计划就因为融资方回笼资金不足以支付本息,导致信托计划提前终止。

  某信托公司高级总监表示,非证券投资类信托产品如果提前终止,投资者本金可得到保障,但会有机会成本损失,即可能无法获得提前终止日期和计划最后终止日期之间的利息收益;同时,投资者还得考虑再投资问题。

  从今年的实际案例看,3月4日终止的金丰41期信托计划存续期为24个月,实际存续期为19个月,两个期间相差了5个月;中融-绿洲中环集合信托计划原定到期日为2015年3月12日,但产品实际提前了1年时间即终止。

  某证券投资信托经理对记者称,证券类信托产品往往设有止损线,一般为0.7元,一旦信托单位净值触及止损线,产品即可提前清盘。如果是在这种情况下信托产品提前终止,投资者必然要遭受损失,这在过去也有先例。

(责任编辑:卢珊)

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