刚性兑付下的信托危局

白银大赛千万实盘资金派送中 2014年03月16日 10:06   来源: 法制与新闻——法制网   网友评论(人参与

  从1月8日起,关于上海高远置业有限公司(以下简称“高远置业” )旗下的新江湾城23—5地块涉及的新华信托项目,无法兑现的传言开始铺天盖地。这已经不是高远置业第一次卷入房地产信托兑现危机。

  现在已经是1月21日了,作为高远置业的掌门人,曾在2008年荣登福布斯中国富豪榜和胡润富豪榜的双料富豪邹蕴玉,至今仍未现身。事实上,这个有着美女富豪称号的人早从2012年起,就没有再出现在公众的视野中,于是关于其跑路、被捕的各种传言,让参与信托的各个利益方如坐针毡。然而,高远置业信托产品的出品方,新华信托方面称,在业内刚性兑付的潜规则下,会确保各方利益。

  天知道有多少人会相信这种口头承诺,因为刚性兑付本身就没有法律保护,而接二连三发生的信托产品兑付危机,则更显现出刚性兑付的空幻。

  邹蕴玉的去向仍然扑朔迷离中,新华信托方面明确表示:“失踪和被捕都是误传,我们这两天还约见过邹总。”新华信托还发布了“上海录润置业股权投资集合资金信托计划第2013年一次临时公告”,并表示“录润置业项目已经于2012年12月6日正式开工,工程处于桩基施工阶段”,“受托人将进一步采取措施确保录润置业施工项目的正常运作”。

  一个明显的漏洞是:公告发布时已有一家法院对该地块进行正式查封,一家法院进行轮候查封。根据法律规定,不动产一经查封登记即不得进行处分,自然也不可能进行施工。

  眼花缭乱的股权变更

  众所周知,信托,即“受人之托,代人理财”。

  这种金融制度,起源于几个世纪前的英国,上世纪初传入中国,但“新中国”成立后一度销声匿迹数十年,直到1979年才低调重启。过去5年,中国信托业以“火箭速度”发展,2007年全国信托资产不足1万亿元,仅仅一年过后,这个数字已突破8万亿元,是证券投资基金资产净值的两倍多。

  而所谓“刚性兑付”,是指信托计划不能如期兑付或兑付困难时,信托公司想尽一切办法,甚至不惜动用自有资本金为投资者“兜底”的行为,从而给投资者吃下买信托的“定心丸”。

  由于十几年来,作为高远置业的实际控制人邹蕴玉行事低调,即便曝出18亿元信托产品危机的事件,极少有人能够勾勒出邹蕴玉的真实面貌,只能通过公开的资料来整理邹蕴玉如何从上海复旦毕业的高材生,到后来资本市场长袖善舞但最终进退维谷的过程。

  成立于1997年的高远置业,其掌舵人邹蕴玉通过直接或者间接持股控制的公司就有31家。而在2008年之前,高远置业股权变更极其频繁,前后历经8次的转让或增资。鲜于露面的邹蕴玉,实际上在房地产上的作为并不为外人所在意。

  此次曝出高远置业涉事地段新江湾城23-5地块为商业办公性质,总面积26456.6平方米,位于淞沪路以西,国定路以东,三门路以北,青石路以南。

  据了解,该地块就位于上海轨道交通10号线三门路站对面,工地的大门紧锁,门上未挂有施工铭牌等标示,两面外墙广告上印有“新江湾城商务办公区”、“开发商:上海录润置业有限公司” 等字样,从工地门的缝隙中可以看到,工地中杂草丛生,门岗内也空无一人。

  有媒体报道,该地块已经闲置多年未动,最早曾有工人和机器进驻,开发商还搭建了工棚等,但停工后就再未开工。“听说老板赌博欠了钱跑了”。一个工地附近的保安说。

  新华信托“上海录润置业股权投资集合资金信托财产管理报告”显示:项目土地使用权证号“沪房地杨字(2008)第018296号”。通过杨浦区房地产交易中心查询得知,该地块又名“新江湾城街道412街坊9丘”,权利人为上海录润置业有限公司,使用期限为2008年4月22日至2058年4月21日,使用年限为商业40年、办公50年。

  该地块的“房地产权利限制状况信息”表上,该地块共被正式查封1次,另有6次轮候查封。其中最早的为2012年9月25日被江苏省高级人民法院正式查封,最晚的为2013年9月9日被上海市浦东新区人民法院轮候查封。

  事实上,这已经不是新华信托第一次以刚性兑付的规则来应付危局了。

  新华信托目前有“泰兴红星美凯龙计划” 等两只地产信托产品出现兑付困难,业内甚至传出相关信托经理“跑路”的传闻。更令人担忧的是,新华信托在内蒙古鄂尔多斯的房地产及与政府债务相关的几个项目上,投入的资金规模约达35亿元。结合最近鄂尔多斯每平米房价从2万元狂跌至3000元的报道,至去年底总资产只有23亿元的新华信托,其未来的兑付能力不能不让人担心。

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(责任编辑:卢珊)

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