国民信托-昆明御景新城集合资金信托计划

白银大赛千万实盘资金派送中 2014年02月10日 11:42   来源: 金融界网站   网友评论(人参与

类   型
主动管理型
资金用途
受托人将信托资金以受托人名义受让御行中天公司合法持有的“御景新城启动区三期”之项目收益权,御行中天公司按约定的价格回购上述项目收益权,实现信托资金的退出。同时,御行中天公司承诺将委托人交付的信托资金全部用于“御景新城启动区三期”项目的开发建设支出以及受托人书面同意的其他合法用途。
信托规模
2亿元,可分期募集。
信托期限
24个月(满12个月,融资人可提前结束)
预期年化
收益率
100万≤投资金额<300万      10%      
300万≤投资金额<1000万      11.2% 
1000万≤投资金额    11.5% 
还款来源
第一还款来源为昆明御景新城项目启动区三期的销售收入。
昆明御景新城项目启动区三期项目保守预计的销售收入达98355万元,该销售回款扣除必要的工程建设资金及费用支出后,可优先用于偿还信托贷款。
第二还款来源为云南御行中天公司的其他经营收入。
根据御行中天公司未来两年即2014、2015年的现金流测算,公司未来两年预计的累计现金净流量为72247万元。
综上,融资人的经营收入及其他资金支持能够覆盖包括本次信托计划的支出。
收益分配
半年付息
 
 
 
 
 
保障措施
土地使用权抵押:御行中天公司以其持有的评估价值约人民币4.58亿元的四宗国有土地使用权为上述项目收益权到期回购提供抵押担保,本金抵押率约43.7%。
保证担保: 融资人股东纬达房地产(深圳)有限公司、廊坊纬达实业有限公司及融资人关联公司北京市恒盛投资有限公司、廊坊恒盛房地产开发(集团)有限公司和公司实际控制人王云凯、吴青夫妇为上述项目收益权到期回购提供连带责任保证担保。
资金监管: 受托人将监管项目资金封闭运作,与监管银行、御行中天公司签订三方资金监管协议,归集御景新城启动区三期项目的销售收入,融资人承诺在信托计划期间内累计归集的金额不低于该项目总销售收入的30%。
销售考核:对昆明御景新城项目启动区三期项目的销售设定了具体的考核指标,要求在2014、2015年每季度末该项目的整体销售去化率须达到10%、25%、40%、55%、65%、75%、90%和100%,动态监控融资人的经营情况和项目销售情况,前移风险处置的关口和时间。
分期还款: 如信托计划成立后12个月内融资人未选择提前回购项目收益权,则要求融资人在信托计划成立后15个月末、18个月末、21个月末分别支付项目收益权回购款各3000万元,随着回购款的分期支付,进一步降低了抵押物对应的抵押率,融资人违约成本进一步上升。
产品特点
区域优势:项目位于昆明市主城东北,长松园旅游度假区东南部,东面与云南省嵩明杨林工业开发区(省级工业开发试验区)接壤,同时紧邻云南省嵩明职教基地。空港经济区依托昆明新机场,以发展临空经济为核心,建成面向东南亚、南亚,连通欧亚大陆的国际航空客流、物流中心,是云南省唯一的临空型产业集聚区。
项目优势:云南御行中天已完成昆明御景新城一期、二期的开发建设,销售状况非常理想,积累了成熟开发建设经验,具备丰富的开发销售经验。御景新城启动区三期的建设相对安全边际较高,风险较小。重点打造休闲度假、房地产开发、教育培训、商业服务、商务接待等多种功能复合的大型综合性开发项目,以多层次景观资源、完备生活配套、多元化产品组合和高端休闲度假资源在空港经济圈打造多功能复合的生态宜居第一城。
风险控制:风险控制完善,受托人设计多层次立体化全方位监控模式,为项目安全保驾护航。具有充足的抵押物抵押,且抵押率较低的特点。

  融资方——云南御行中天房地产有限公司

  云南御行中天房地产开发有限公司成立于2008年3月,注册地址为云南省昆明市嵩明县嵩阳镇南街19号,公司注册资本、实收资本为18000万元,其中:纬达房地产(深圳)有限公司出资16200万元,占股90%;廊坊纬达实业有限公司出资1800万元,占股10%。御行中天公司是为开发昆明御景新城项目成立的项目公司,目前具备房地产开发二级资质。截至2012年12月31日,经审计的报表显示御行中天公司总资产为15.27亿元,总负债为4.29亿元,所有者权益为10.98亿元,资产负债率为28.1%。

  项目区域介绍——云南昆明

  一、昆明市基本情况

  昆明市作为云南省省会,是首批中国历史文化名城,云南省唯一的特大城市和西南地区(仅次于成都、重庆)第三大城市,是云南省政治、经济、文化、科技、交通中心,西部地区重要的中心城市和旅游、商贸城市,昆明市的特殊区位决定了其在中国-东盟自由贸易区中应发挥桥梁和纽带作用。

  昆明市国际新机场、昆曼公路、泛亚铁路等对外交通设施以及其他城市基础设施的逐步完善,具有战略意义的输油管道建设及石化基地入驻,将快速提升昆明市在国际、国内的战略地位,增强昆明市对外贸易、旅游度假、能源化工等产业基础和城市竞争力,辐射并带动滇中经济圈内其他城市的经济发展。

  拥有新机场及空港经济区等重要产业设施的昆曲经济走廊将形成昆明市的东部产业带,是昆明市城市发展南北向主轴的重要组成部分;作为昆明市新的经济增长源泉,昆曲经济走廊将为长松园-杨林片区提供良好的产业环境,大量就业人口将成为项目潜在置业群体,而随着产业发展逐步完善的道路交通系统为项目紧密联系昆明市主城及呈贡新城提供了条件。

  昆明经济总体运行良好,全市地区生产总值同比增长13.5%,预计城镇居民人均可支配收入增长13.3%,同时居民消费价格指数涨幅回落,房地产开发投资较去年同期增长了53.2%。

  二、昆明市房地产发展情况

  2013年昆明楼市延续2012年年底的翘尾行情,量价齐升。1月成交量创20个月以来新高,除2月受传统节假日春节影响下跌外,其余月份均保持上涨态势,整个上半年,昆明商品房成交面积超400万平米,同比上涨64.67%。

  成交均价上涨趋势也表现明显,根据云南房网所获数据显示,2013年上半年昆明住宅成交均价8713元/平米。2012年昆明商品住宅成交均价7465元/平米,与2012年成交价格相比,上涨16.72%。

  如上图所示,2012年年中,昆明住宅价格徘徊在7000元上下,10月份上升至8858元,最后三个月均保持高位,11月9603元,12月9101元。2013年上半年昆明楼市住宅成交价格划出了一条比较平缓的线条,没有大起大落,基本在9000元上下徘徊。在紧绷的调控政策下,昆明楼市的销售额与均价维持平稳增长,预计接下来昆明的楼市或将延续当前的态势,但房价上涨空间将有所缩小。

  项目介绍——云南昆明“御景新城“项目三期

  “御景新城”项目是昆明市长松园旅游度假区的第一个开发项目,总占地逾6000亩,包含休闲度假、房地产开发、教育培训、商业服务、商务接待等多种功能复合的大型综合性开发项目,以多层次景观资源、完备生活配套、多元化产品组合和高端休闲度假资源在空港经济圈打造多功能复合的生态宜居第一城。项目第一期产品以南加州风格为主,有宽景联排别墅、独院别墅、创新型菁英别墅等产品,创新的别墅空间设计,突出大尺度的私家花园、舒适的居住感受和多层次的景观空间;第一期采用地面停车的方式,停车位按1:1比例设计,均赠送花园;一期配套有商业街、运动养生会所、幼儿园等。 项目获得云南房网评选的“2012年度人气明星楼盘”。

  “御景新城”项目位于昆明市主城东北,长松园旅游度假区东南部,东面与云南省嵩明杨林工业开发区(省级工业开发试验区)接壤,同时紧邻云南省嵩明职教基地。昆曲高速公路自东南向西北贯穿“御景新城”用地,昆曲高速在“御景新城”用地范围内设有出入口,即军马收费站;项目规划有公共交通中心,将建立自我项目至杨林工业开发区、机场候机厅及机场轻轨起点、昆明主城区2号轻轨线站点、北市区公交中心等路线,使项目与昆明主城、呈贡南城、空港经济圈建立便捷城市公共交通体系,打造成30分钟城市生活圈。 沿昆曲高速公路至昆明主城中心区约27公里,车程约30分钟;沿昆曲高速至嵩明县城约8公里;项目距离在建昆明国际新机场约12公里,属于临空经济区辐射区。

  空港经济区依托昆明新机场,以发展临空经济为核心,建成面向东南亚、南亚,连通欧亚大陆的国际航空客流、物流中心,是云南省唯一的临空型产业集聚区。机场的经济引擎效应,临空经济产业带来数十万计的就业岗位以及附加人口,昆明空港经济区将与呈贡新城构成昆明南北发展主轴核心,是未来十年昆明的“经济新引擎”,而空港经济圈将成为昆明北部城市发展的核心,机场高速、机场轻轨(6号线)的陆续建设完成,昆明北部城市发展即将进入大发展时代。

  项目整体规划设计

  御景新城开发进度与实景图片

 

  受托人—国民信托有限公司

  国民信托有限公司成立于1987年,前身为1987年1月成立的浙江省信托投资有限公司。2004年1月公司经中国银行(行情,问诊)业监督管理委员会批准迁址北京并获得重新登记。2007年7月公司更名为国民信托有限公司,2008年7月公司注册资本金增加至10亿元人民币。自2004年迁址北京后,公司围绕信托服务、资产管理、财富管理、投资银行四大业务范畴立足北京,面向全国,凭着优秀的研究分析、投资管理和客户服务队伍,加上现代化的金融基建系统,积极的为客户提供优质、专业的金融服务和投融资产品。

 

  承销人简介

  郁金香财富是国内领先的财富管理公司,注册资本金6000万元,总部位于北京IFC国际财源中心。公司专注于为中国精英人士提供高端财富管理服务,目前帮助客户配置的资产规模已经近百亿元。基于对当前中国金融市场环境及精英人士财富管理需求的深刻理解,郁金香财富已经形成了以多种类型的固定收益类信托为主,优质的股权投资、阳光私募基金、资产管理计划等产品为补充的产品线。郁金香财富凭借严格的风险控制及产品筛选机制,努力帮助精英人士实现资产保值增值的目标。

  咨询热线:4000888099

(责任编辑:卢珊)

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