中诚信托“头号重案”罗生门 3个黑洞吞噬43亿担保赌局

白银大赛千万实盘资金派送中 2014年01月24日 12:35   来源: 金融界网站   网友评论(人参与

  中诚信托“头号重案”罗生门 3个黑洞吞噬43亿担保赌局

  预期收益保卫战关键时点失陷 惊魂600天风险处置一波三折

  赌局一角倾塌 43.5亿成为参赌三方的催命符

  30亿信托兑付危机:工行和中诚信托谁认这笔账

  数百人购买“诚至金开1号” 业内称暗地兜底可能性大

  山西省与工行均否认兜底 传保险公司接盘

   矿产信托头号重案:中诚信托30亿红色警报

  理财周报

  核心提示:有知情人士透露,负责代销产品的国有大行对此事非常愤怒,目前已收紧甚至叫停各分行代销信托产品的权限。

  一切流言都夹杂着难以粉碎的真实。

  有信托公司30亿矿产项目“出事”的消息在这个躁动的夏天不胫而走,从北京金融街到深圳福田金融区,从写字楼、餐厅到大小茶座,带着各种不安的情绪迅速蔓延,撩动着不少人已经敏感脆弱的神经,所有人都想知道,发生了什么,还会发生什么。

  而与此同时,山西吕梁一个叫做柳林的小地方,当地“金主”王于锁父子1200万的坐骑迈巴赫已有很久时间不再四处招摇,由他家族经营从前热火朝天的洗煤厂开始少见有人来来往往,一场高利贷崩盘风波正如瘟疫般扩散,曾经叱咤风云的煤老板如今已被警方控制身陷囹圄。

  蝴蝶在巴西煽动翅膀,得克萨斯洲便可能掀起一场飓风。小镇上鲜为人知的高利贷密案也可能将王牌金融机构卷入风暴。

  黑天鹅出没,高危1号,中诚信托。

  30亿矿产信托陷高危迷局

  这是一颗不定时炸弹。

  多位业内人士向理财周报记者表示,有信托公司的矿产能源项目近期出现重大风险,且引起了监管层的高度关注,现正集合各方力量谋求“妥善解决”,而涉事的公司很可能就是中诚信托。

  有知情人士透露,负责代销产品的国有大行对此事非常愤怒,目前已收紧甚至叫停各分行代销信托产品的权限。

  中诚信托目前仍在运行当中的矿产信托共四款,其中“诚至金开1号”2011年2月1日正式成立,首期信托计划资金募集规模达到人民币11.117亿元,按照信托合同约定,这一项目又在当月28日启动了第二期扩募,募集规模19.183亿元,总计正好30.3亿元,托管银行为工商银行(601398),融资成本9.5%-11%。

  而据理财周报记者不完全统计,仍在存续期的矿产能源类信托规模为30亿的仅有上述一款,另有规模接近者为中信信托“汇金煤炭资源产业投资基金Ⅰ号集合信托计划”,募资37.12亿元。对于上述业界传言,中信信托相关负责人表示该产品目前运行状况一切正常,并未出现任何特殊情况,而记者致电中诚信托相关负责人,并未对此作出明确回应,只称“不清楚”,项目信托经理李杰、裴嵬办公电话无人接听。

  公开资料显示,中诚信托诚至金开1号信托资金用于对山西振富能源集团有限公司进行股权投资,用于该公司煤炭整合过程中煤矿收购价款、技改投入、洗煤厂建设等。原先计划整合完成后振富能源将形成一个年产达到360万吨,开采煤种涵盖焦煤、动力煤、无烟煤的大型综合煤矿集团。

  按照中诚信托当初发行产品时的推介材料,振富能源拥有五座煤矿(含一座过渡保留矿井),一座洗煤厂,其中三座煤矿处于技改状态。

  就在三年前,经过一段时间的考察和谈判,这样“资质优异”的公司博得了中诚信托的“好感”,一口气与其签订了30亿的项目大单,即使到今天为止,这在矿产信托领域也是令人侧目的大手笔,只是当时,这一项目的推出甚为低调,不少业内及第三方人士都表示未见过详细推介材料而知之甚少。

  按计划,这一项目的存续期为36个月,2014年1月31日才会到期,此时爆出危机定是遭遇意外的“突发事件”。

  到底发生了什么?

  高利贷崩盘拖垮神秘煤老板

  正如那句耳熟能详的段子所言,每一个集合信托的背后都有一段扣人心弦的故事,这一次,主角来自小城柳林。向中诚信托融了30亿巨资的振富能源集团,正是从这里发家。

  资料显示,山西振富集团2010年7月注册成立,法定代表人王于锁,注册地吕梁市离石区龙凤南大街昶宁大厦,经营范围为对能源企业投资、管理和咨询;机电设备及配件、煤矿机械及配件、钢材、水泥、建材、装潢材料的销售。

  在信托与这家公司发生关联前,这是一家典型的家族式企业,注册资本5000万元,其中王于锁出资500万元,占10%,王平彦出资4500万元,占90%,二人为父子关系。

  虽然集团公司注册时间不久,王于锁父子的煤炭生意却是早已做得风生水起。集团下属的山西紫鑫矿业集团有限公司、柳林县振富煤焦有限责任公司、柳林县振盛运输有限责任公司、山西振业房地产开发有限责任公司都是当地业界小有名气的企业。

  其中,位于柳林镇王家庄村52号的振富煤焦有限责任公司历史最久,2005年就已成立,注册资本2000万元,法人代表人王于锁,再向前追溯,此人名下有成立于2001年的柳林县振兴焦化厂,可能就是这家公司的前身。

  而山西紫鑫矿业集团有限公司的注册地点则在太原,法定代表人王平彦,注册资本2.1亿。公司已取得山西省煤炭资源整合主体资格。集团旗下地产公司振业房地产,注册资金5000万,依然以王于锁为法定代表人。

  风光掩不住暗礁。

  在煤炭生意如火如荼之际,王于锁、王平彦父子开始染指当地“火热”的民间借贷,并从此一发而不可收。

  多位柳林当地人士向理财周报记者证实,王家从多年前就开始涉及“高利贷”,只是在去年,大批债主上门追讨才将一切暴露在阳光之下,如今,王平彦已被当地警方控制,身上背负的债务可能高达50亿元,而父子俩在柳林本地十余年创下的基业,也早已停工多时,太原等地公司是否运转正常暂未得到证实。

  数十亿债务黑洞敲响信托警钟

  王平彦因高利贷落马后,留下的是数十亿高息债务,其中是否包括银行的信贷资金还不得而知。而随之浮出水面的黑洞,还有此前父子二人名下公司借由信托取得的巨额融资。

  这样的风险,振富能源集团的“合作伙伴”中诚信托或许从去年年末开始便有所发现,中诚信托官方网站显示,在去年10月17日发布了诚至金开1号2011年第三季度管理报告后,这一栏至今未有信息更新。

  报告显示,截至2011年9月30日,信托计划已运作了8个月,振富能源公司累计使用信托资金25.15亿元,剩余5.15亿资金仍然存放于公司在工商银行开立的信托资金使用监管账户中。

  彼时,振富能源公司拥有的五座煤矿中,交城神宇煤矿预计于10月上旬取得开工批复;洗煤厂二期240万吨扩建工程正在建设。公司共自产及外购原煤80.60吨、精煤14.75万吨;销售原煤80.55万吨、精煤14.72万吨。

  而如今,一切都在发生变数。

  某不愿具名的信托业内人士认为,对于信托公司而言,融资企业的实际控制人涉及重大刑事案件,是一种非常严重的法律风险,一般情况下,自然人行为、资产如果是和企业独立,理论上讲并不影响企业正常运作,但是如果涉及其他债务纠纷,特别是关乎类似民间借贷,很有可能也是拿企业相关资产作为抵押,且很多时候是重复抵押,这对于信托公司来讲就是非常棘手的问题。另外,这样的突发事件最直接的影响,便是在“群龙无首”以及“配合调查”的情况下,企业很可能已无法实现正常运转,这对于信托计划未来的兑付而言更是雪上加霜。

  而矿产能源信托的抵(质)押物一般是标的公司/项目的矿业权、股权收益权或特定资产收益权等。如果发生不能到期兑付的情况,抵(质)押物的变现能力尤为重要。这里最重要的就是观察企业或项目的运行情况,主要是看其财务状况,到期是否有足够的现金流保证投资者本金和收益。

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(责任编辑:卢珊)

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