中诚30亿元信托是赌局还是骗局

白银大赛千万实盘资金派送中 2014年01月23日 07:50   来源: 第一财经日报   网友评论(人参与

  从百亿矿产质押的财富美梦中醒来,却发现那不过是一场噩梦。对中诚信托诚至金开1号信托计划投资人来说,这可能是他们当下最为真实的处境。

  作为这款高达30亿元信托计划的受托方和代销行、托管行,中诚信托和工行深陷漩涡。而随着兑付危机的持续发酵,该信托计划操作过程中的诸多问题也随之暴露并逐渐清晰。

  “推介的时候把项目说得非常好,融资方有5个煤矿,评估值100亿元,用来为30亿的信托作质押,质押率只有30%,几乎没有风险,但其实根本就不是这回事。”一名投资者对《第一财经日报》说。

  这并非投资者唯一的疑问。在诚至金开1号成立前,融资方山西振富能源集团有限公司(下称“振富能源”)实际控制人涉足高利贷、采矿权证未能获取,但在推介时,这个充满风险的项目仍套上了产权清晰、价值不菲的光鲜外衣;即便在振富能源控制人被刑拘、危机已露端倪之后,仍有资金从监管账户不断流出。而时至今日,这些迷雾仍未彻底散去,相关方面依旧保持沉默。

  赌局还是骗局

  《第一财经日报》获得的诚至金开1号推介书显示,该信托第一还款来源为振富能源拥有的位于山西的神宇煤矿、黄草沟煤矿、三兴煤焦公司名下白家峁煤矿以及内蒙古杨家渠煤矿和一座洗煤厂的预期收益。推介书估计,按当时50元/吨的市场价估算,振富能源的采矿权价值超过100亿元,对于30亿元优先信托本金的质押不高于30%。

  实际上,形势远非如此乐观。直到2013年12月31日,振富能源也未能拿到其中部分煤矿的采矿权证。为解决资金来源,杨家渠煤矿的股权早在2013年初就被全部转让。中诚信托昨晚临时公告显示,直到2014年1月22日,神宇煤矿才取得换发的采矿许可证,而白家峁煤矿采矿权证仍未取得。

  上海君泽君律师事务所律师余红征表示,矿权质押分为两种,一种是先质押后融资,但前提是必须已经拿到采矿权或探矿权证,否则构成虚假质押;另一种则是先融资后质押,即融得资金拿到采矿权证后再做质押。“如果这个项目是第一种情况,肯定是有问题的。”他说。

  而身为振富能源控股股东的王平彦长期涉足高利贷,在当地已是公开的秘密。据《中国经营报》报道,2010年后,振富能源先后收购山西紫鑫矿业集团、杨家渠煤矿,重组白家峁煤矿。也正是在此前后,王平彦开始以高息吸收高利贷,规模达29.8亿元。

  2011年2月1日,诚至金开1号成立。“当时煤炭很走俏,几乎一天一个价,挖出来就能赚钱。”浙江一名投资人说,振富能源信托融资成本在13%~15%之间,而当时煤炭利润远高于此。正是因为如此,王平彦才通过信托融资,想以时间换空间。“这就是一个赌局,想通过煤价暴涨来补上这个窟窿。”

  而江苏一名投资人则称,兑付危机爆发之后,他曾委托朋友实地看过,发现部分煤矿长满荒草,已经处于停工状态。“我觉得就是一个骗局,目的就是用信托资金来填高利贷的无底洞。”

  距离诚至金开1号1月31日的最终兑付期限仅剩8天时间。中诚信托昨日的表态,虽然已现出希望的曙光,但投资者仍然担心届时难以兑付。

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(责任编辑:卢珊)

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