高皓:家族信托是被广泛使用的家族管理和传承工具

白银大赛千万实盘资金派送中 2013年09月28日 11:36   来源: 金融界网站   网友评论(人参与

  金融界网站 9月26日,由清华大学五道口金融学院主办的金融前沿讲座如期而至,清华大学五道口金融学院家族企业课程主任、案例中心执行主任高皓先生做客并发表题为《家族企业课程——家族财富管理金融工具创新:家族信托及家族办公室》的精彩演讲。

清华大学五道口金融学院家族企业课程主任、案例中心执行主任高皓

清华大学五道口金融学院家族企业课程主任、案例中心执行主任高皓

  以下为演讲实录:

  高皓:当然我们金融机构是要为家族创造价值才可以,是吧?所以这个是我们来看的,家族怎么跟金融机构来配合。

  我们看家族信托是一个非常广泛使用的家族管理和传承的工具,我们看香港的四大家族,我们看中国的很多在香港上市的企业都是使用了家族信托出来控制家族最主要财富的来源,就是公司的故群。你看雅诗兰戴我们只用了他很好的化妆品,他的家族信托是如此地复杂,那信托有种种的好处,是吧?比如说对于资产的保全来讲。

  我们中国现在大多数企业是什么?经常出现的风险是机毁人亡,要么是企业家因为家庭的变化、个人的变化给企业经营发展带来巨大的问题和挑战。家族信托是一个很好的工具,来在这个过程当中保护辛辛苦苦创造的家族财富能够有一个隔离和保护,当然还有很多很多的功能,包括引入外界的专业人士来实现很好的家族治理。

  我们以李嘉诚这个案例吧,简单讲一讲他是怎么样来做的,去年李嘉诚宣布了他的分家方案,他把二儿子李泽楷,他所拥有的三分之一家族信托的收益权,完全转给了大儿子李泽钜,所以现在李泽钜有了三分之二,李嘉诚本人是三分之一,这个是分配之后的结果。

  那么我们有很多疑问,为什么李嘉诚把李泽楷排除在家族企业之外呢?尽管他有大概500亿港元的现金,难道李嘉诚不懂或者说他不想兄弟齐心其力断金吗?

  第三是李嘉诚要违背我们中国的传承传统,要么是长子继承,要么是诸子均分,他都不是。为什么?这个家族办公室是超高净值家族提出的顶层设计,这个是我们提出的定义,因为在中国这个领域发展得现在还非常非常早,没有几个人研究,我们讲这个家族办公室是对超高净值家族一张完整资产负债表,进行全面管理和治理的机构,所以超高净值就是说可投资金融资产,在1亿美元以上,这是香港证监会他的一个标准,那么不是分散管理,而是这个集中管理,而且是一张资产负债表,因为一个家族他有很多钱存在不同的私人银行、信托公司、保险公司,他需要一个自己的独立机构来帮他打理他不同的资产组合,在最上层他有一个整体的监管和控制,那么包括不只是金融资本,实际上还有家族资本、人力资本和社会资本,而且后面三个资本才是金融资本最重要的来源、最终的来源,所以不但有金融上的,还有非金融的工作,这是他的一些基本的功能。

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(责任编辑:祝玉婷)

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