二季度信托资产规模逼近10万亿元 收益创新高风险惹关注

白银大赛千万实盘资金派送中 2013年08月23日 07:02   来源: 上海金融报   网友评论(人参与

  日前,中国信托业协会发布今年二季度末信托公司主要业务数据,统计显示,即便在监管层层层严控、经济逆周期增长背景下,信托行业依然实现了远超经济增速的增长,令人咂舌。不过,数据也表明,信托月度环比增速从5.2%下降到0.44%,分析人士表示,鉴于上半年不少信托产品出现“兑付风险”,未来风险控制或将成为信托公司要务,新成立的信托产品也将更重视质量和创新设计。

  二季度信托收益创新高信托业协会的统计表明,上半年国内信托资产规模同比持续增高。截至今年二季度末,67家信托公司管理的信托资产规模为9.45万亿元,相比去年二季度末的5.54万亿元,同比增长70.72%;绝对规模已逼近10万亿元大关,进一步巩固了信托业作为我国第二大金融业态的地位。

  中国信托业协会专家理事周小明认为,二季度信托行业增长良好,并突出表现在效益方面:比如,固有资产规模继续稳步增加,以及信托经营收入的大幅攀升。

  截至今年二季度末,67家信托公司固有资产规模2517.29亿元,相比去年二季度末的2003.51亿元,同比增长25.64%;相比今年一季度末的2377.43亿元,环比增长5.88%。全行业所有者权益2248.72亿元,相比去年二季度末的1806.83亿元,同比增长24.46%;相比今年一季度末的2145.09亿元,环比增长4.83%。“固有总资产规模和净资产的增加,进一步增厚了信托公司的行业风险抵御防线。”周小明表示。

  与此同时,今年上半年67家信托公司实现经营收入350.79亿元,相比去年同期的259.00亿元,同比增长35.44%;相比今年一季度的152.41亿元,二季度营业收入环比增长30.16%。

  尤其值得一提的,还有人均利润持续走高。上半年67家信托公司实现利润总额257.76亿元,人均利润155.66万元,相比去年同期189.96亿元的利润总额和142.76万元的人均利润,利润总额同比增长35.69%,人均利润同比增长9.04%。相比今年一季度110.68亿元的利润总额和71.30万元的人均利润,二季度利润总额环比增长32.89%,人均利润环比增长18.32%。

  除此之外,就已清算信托项目为受益人实现的年化综合实际收益率而言,今年二季度也创历史新高,6月清算的项目年化综合实际收益率达到7.80%,相比去年6月的6.52%,同比提高1.28个百分点;相比今年3月的6.62%,提高1.18个百分点。“可以说,信托公司成了近年来最能为投资者赚钱的金融机构。”周小明表示。

  “提前清算”产品现风险不过,信托行业增长也并非一帆风顺。在多重监管政策限制下,信托的增长势头仍受到打压。

  统计表明,相比今年一季度对去年四季度16.88%的环比增速,今年二季度信托的环比增速有所下降,1—6月份内月度环比增速更是从5.2%下降到0.44%。

  另一方面,信托飞速增长的“后遗症”也逐渐显示,其中最鲜明的就是刚性兑付前提下信托产品的“兑付难题”。

  据Wind数据不完全统计显示,截至8月10日,今年以来明确公告“提前清算”的信托产品达到32只,而去年全年仅6只。这些提前清盘主要集中在房地产信托产品上。

  近期,陕西省国际信托的几款地产信托又出现同样问题。按照陕国投的公告,该公司去年4月和7月分别发行两只信托计划,合计募集5.7亿元向裕丰公司提供信托贷款。但裕丰公司自2012年底开始出现延期付息,陕国投立即采取措施督促其及时付息还款,并申请强制执行、查封、扣押了相关财产,西安市中级人民法院也完成了对相关资产等的查封。最终,陕国投拟以自有资金约5.98亿元受让裕丰信托项目信托受益权,最终以对信托项目的“刚性兑付”化解了这场危机。

  事实上,陕国投的事件并非个案,在此之前,中信信托的青岛舒斯贝尔项目、三峡全通项目;安信信托的温州“泰宇花园”项目;中诚信托的山西振富能源矿业项目;以及中信、中融等多家公司在鄂尔多斯的部分房地产项目都曾出现兑付危机。

  除了房地产信托的兑付风险需要警惕之外,部分矿产、煤炭过剩产能行业信托也存在兑付危机。监管部门提供的数据显示,截至2012年10月底,全国信托公司开展矿产能源信托的存量规模超过1400亿元。而此类产品期限一般为1—2年,这意味着,这类信托业务今明两年将有不少项目到期清算。据行业人士估算,2013年煤炭行业实际产能过剩或高达5亿—11亿吨。这无疑将加剧兑付压力。

  市场人士表示,国内经济增速放缓,使原先许多信托产品投资领域如地产、煤炭、艺术品等估值下滑,给产品收益蒙上阴影。在此背景下,监管层和信托公司都有意主动放慢发展速度,做好风控。不少信托公司人士透露,今年下半年的工作重点就是在整个行业增速放缓的形势下,进行结构调整和风险防控。

【作者: 李茜】 (责任编辑:卢珊)

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