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信托产品开户重启 有助增量资金入市

2012年09月02日 10:24 来源: 中证网-中国证券报 【字体:

  中国证券登记结算有限责任公司8月31日发布的《关于信托产品开户与结算有关问题的通知》明确,信托公司可自行开立证券账户参与证券交易,或按照市场化原则,自主选择委托基金公司专户理财、证券公司定向资产管理计划参与证券交易。这意味着暂停达三年之久的信托开户将重启。

  中国结算公司同日发布的《关于保险资产管理公司资产管理计划开户与结算有关问题的通知》明确,保险资产管理公司受托管理保险机构投资者保险资金以外资金也可开立证券账户。

  上述两项通知自发布之日起实施。

  业内专家表示,上述两项新规对信托业和保险业而言,有利于其公平参与证券市场,将有助于各自扩大受托管理的资产规模。这意味着,市场机构投资者队伍将壮大,也是监管部门扩大增量资金入市的一种手段。

  中国结算公司有关负责人表示,关于银行理财产品开立证券账户从事股票债券交易,证监会和银监会正积极研究,稳步推进。

  信托业受托资产规模有望扩大

  在2009年中,由于数家信托公司开设“拖拉机”账户(即一个信托计划开设多个证券投资账户),以此提高新股中签率,干扰新股发行体制改革,证监会以口头通知方式叫停信托计划开户,这一政策的直接影响是可投资证券市场的信托产品发行规模骤降。

  《关于信托产品开户与结算有关问题的通知》规定,信托公司可自行开立证券账户参与证券交易,或按照市场化原则,自主选择委托基金公司专户理财、证券公司定向资产管理计划参与证券交易。一个信托产品每委托一家证券公司或基金管理公司进行资产管理,可以在沪、深市场各开立一个专用账户。信托产品开立的证券公司定向资产管理账户不得转换为普通证券账户。信托产品通过信托专用证券账户直接参与证券投资的,采用证券公司结算模式。

  针对以前部分信托公司开户及使用中存在拆分单一信托计划开立多个账户、信托产品命名随意性大、信托终止后未按要求及时销户等问题,通知要求,信托公司申请开立信托专用证券账户时须提交设立信托的合同或其他证明文件、信托成立公告等材料,防止发生信托产品募集不成功而开立证券账户问题。(下转A02版)

  (上接A01版)要求信托产品的账户名称应恰当反映产品属性。信托公司不得为“专门申购新股,炒作ST股的产品”申请开立专用证券账户。

  业内专家指出,信托计划开户重启后,信托公司投资股票市场将不再有实质性障碍,这有助于信托公司开展业务,扩大受托资产规模,从而增加入市资金量。集合信托计划按照规定“投资金额在300万元以下的个人投资者不超过50人”,此前由于开立账户有限,信托公司客户规模也只能缩减,此次重新开闸将有助于扩大信托公司客户规模。

  有利于保险资管公司拓展资管业务

  《关于保险资产管理公司资产管理产品开户与结算有关问题的通知》明确,保险资产管理公司申请为其设立的集合资产管理计划或特定客户资产管理计划开立证券账户,由托管人直接到中国结算公司上海、深圳分公司办理。保险资产管理公司每设立一个集合资产管理计划或特定客户资产管理计划,可以在沪深市场各开立一个证券账户。分析人认为,这意味着,保险资产管理公司受托管理保险机构投资者保险资金以外的资金,可开立证券账户。

  按照2004年保监会《保险资产管理公司管理暂行规定》有关条款,保险资产管理公司仅可以受托管理其股东保险机构投资者保险资金,相关登记结算事项按照《保险机构投资者股票投资登记结算业务指南》有关规定办理。但根据保监会的监管新规,保险资产管理公司可以通过设立集合资产管理或特定客户资产管理计划的方式参与证券交易,进行投资配置。因此,相应的投资登记结算业务需要作出调整。

  通知规定,保险资产管理公司可以以“保险资产管理公司名称—托管人名称—委托人或产品名称”(特定客户资产管理计划),或“保险资产管理公司名称—托管人名称—集合资产管理计划名称”(集合资产管理计划)分别开立资管账户,以满足保险资金分产品进行单独管理的需要。

  保险业内人士指出,新规有利于保险资产管理机构拓展其资管业务需求,为其受托更多资产投入股市扫清了障碍,满足了保险资产管理公司作为投资管理人参与证券交易的投资需求。

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