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转型财富管理 信托公司谋求渠道突围

2012年03月02日 07:09 来源: 第一财经日报 【字体:

  [ 在未来,重视资产管理和财富管理的信托公司将会脱颖而出,信托公司应该聚焦资产管理和财富管理,培育产品开发,提高风险控制能力,给客户提供优质服务 ]

  随着监管层打响鼓励信托公司发展直销的“发令枪”,各家信托公司纷纷在渠道建设上“摩拳擦掌”。可以预见的是,在竞争日益白热化的理财市场,信托公司将释放出更为强大的能量。

  渠道布局

  去年10月,银监会下发《关于规范信托产品营销有关问题的通知》(征求意见稿)(下称《通知》)。文中指出,信托公司营销信托产品,可采取信托公司直接营销模式,也可选择其他金融机构代理推介信托产品。

  《通知》称,信托公司开展直接营销,还可以通过设立营销中心的方式进行。信托公司设立营销中心须经中国银监会审核批准。此外,信托公司可在公司注册地之外设立异地营销中心,异地营销中心总数不得超过5个,但经中国银监会批准的除外。

  信托公司设立异地营销中心,亦有一定的条件限制:最近一年监管评级三级以上;受托管理集合资金信托计划资产需达到一定规模(具体规模仍待征求);营销中心负责人应具备足够的信托业务知识和营销管理经验等。

  业内人士分析,《通知》中关于信托产品营销方面要求的明确,意在鼓励信托公司发展异地营销,搭建渠道,提高自主管理能力。

  实际上,大多数信托公司的直销系统并不完善,由于对银行和第三方的渠道依赖度较高,从而减弱信托公司的议价能力。去年11月,吉林信托副总经理张如石对媒体表示,信托公司直销业务占比在30%~40%,银行代理大概占40%,第三方理财机构推介客户在20%左右。

  在去年7月,由于收费和项目介入程度等问题,上海多家信托公司和第三方理财机构诺亚财富就曾出现龃龉。

  诸如上述“争吵”在今后将逐渐减少,因为《通知》在销售渠道方面,沿袭了《集合资金信托计划管理办法》中关于“不得委托非金融机构进行推介”的规定,在金融机构和非金融机构推介方面做出了较明确的规定,严格区分。

  《通知》的下发犹如吹响了渠道布局的冲锋号角,多家信托公司纷纷有所行动。

  2月29日,外贸信托进驻山西,该公司的五行财富·财富管理品牌落地太原。据悉,外贸信托拟在今年将触角伸向华东、华南和西南地区。

  外贸信托总经理杨自理在接受《第一财经日报》记者采访时表示,山西具有外贸信托的客户基础和服务需求,“我们一方面为当地客户提供便利的理财服务,另一方面在项目端为当地企业提供便捷的投融资服务。”此外,他表示,山西富裕人群增长较快、当地具有较为悠久的金融文化渊源和诚信传统等因素,也是此次选定太原的考虑。

  由于具有较多的高净值人群,以及当地煤炭整合的资金缺口,山西已成为诸多信托公司和私人银行布局的重镇,中融信托、新时代信托以及工商银行、交通银行、光大银行等机构纷纷在山西设立财富中心或私人银行。

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