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外资银行“涉猎”私募信托

2011年03月25日 06:45 来源: 上海金融报 【字体:

  进入中国市场已有多年的外资银行,正逐渐深入国内的理财市场。近期,首款由外资银行发行的阳光私募信托产品问世,再次引起市场的关注。

  对于外资行来说,虽然具备丰富的国际投资经验,但对国内市场的把握尚有不足,深化与信托公司的合作,有助于其更全面推广人民币理财业务,而这对投资者来说,也意味着有更多的选择。

  产品名称:“中海聚发(5)—浦江之星31号-混沌一号集合信托计划”

  产品规模:拟募集人民币7000万元

  投资门槛:100万元产品期限:350天预期年收益率:5.4%至5.6%资金投向:该产品主要投资于在上海或深圳证券交易所上市交易的股票、封闭式基金、开放式基金、新股及可转债申购、货币市场基金、债券、银行存款,以及经委托人、受托人书面同意且法律法规允许投资的其他品种。

  产品特点:该款产品的设计中,采用了多项风险控制措施,包括优先次级结构、止损线等。而其一般受益人和优先受益人的出资比例为1:2,最大限度地保障投资者资金安全。另外,这款产品的投资顾问为上海混沌投资有限公司。在投资管理费用方面,一般私募基金公司多按月或按季度约定来提取投资管理费用,混沌投资则是采用年度分红的方式,大约每年提取20%的绩效收益。其目的是给基金经理提供足够的时间进行中长期布局,使其不用为短期业绩费心,减少了因分红提取而导致的业绩波动。

  点评:作为国内首款在外资银行发行的阳光私募产品,东亚银行又扮演了“吃螃蟹者”的角色。此前,国内外资行理财产品从没有介入过私募领域,其顾虑主要是对中国私募市场缺乏了解,也对国内私募管理人历史业绩和操作风格缺乏研究。因此,在这款产品中,风险控制成了首要问题。

  据了解,中海混沌一号产品成立于去年2月。这一产品最早由混沌投资与中海信托合作推出,此后中海信托将自己的一部分优先收益权转让给东亚银行,并允许该行的客户进行申购,由此形成了此次销售的产品。相关人士透露,现阶段中海混沌一号风险很低,投资者基本可以保证本金,并且最终拿到5.5%左右的稳定收益。

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