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北京清河新城一期住宅贷款项目集合资金信托计划

2005年08月10日 15:10 来源: 中诚信托 【字体:


  一、信托计划概况

  1、信托计划名称

  中诚信托——北京清河新城一期住宅贷款项目集合资金信托计划

  2、信托计划目的

  集合资金以贷款方式发放给北京强佑房地产开发公司,用于北京清河新城一期住宅的开发建设,通过专业化的管理和运用实现信托财产的长期稳定增值。

  3、风险防范措施

  本信托计划所募集资金以贷款方式进行运作,信托贷款的担保方式为抵押担保。北京强佑房地产开发公司以价值不低于3.3亿元的房地产提供抵押担保。

  4、信托计划规模

  本信托计划项下的资金信托合同不超过200份(含),信托计划资金总额为不低于人民币1亿元且不超过1.5亿元(含)。

  5、信托计划期限

  本信托计划期限2年,自本信托计划成立之日起计算。信托成立满一年后,如借款人北京强佑房地产开发公司申请提前还款,则本信托计划提前终止。

  6、预计收益率和收益分配期

  本信托计划预计年收益率为6.2%,以货币形式发放,每年分配一次。

  7、委托人/受托人/受益人

  (1)中国境内具有完全民事行为能力的自然人、法人或依法成立的其他组织均可作为委托人;

  (2)中诚信托投资有限责任公司(简称中诚信托)为本信托计划的受托人;

  (3)委托人可以指定自己作为受益人,也可指定他人作为受益人。

  8、对加入资金的要求

  (1)加入本信托计划的资金应当是委托人合法所有的资金,并需为人民币资金。
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  (2)加入本信托计划的单个委托人的资金应不低于人民币50万元,并需为人民币1万元的整数倍。

  9、信托计划发行期和加入方式

  发行期为2005年08月08日至2005年08月31日(含节假日)。

  发行期内实行“金额优先、金额相等时间优先、额满即止”的认购原则。投资需先进行预约认购登记,在接到中诚信托的缴款通知后,方可在规定的时间内办理缴款及签约手续。

  10、本信托计划的流动性安排

  本信托计划的受益人可以依法转让其享有的信托受益权,中诚信托将采取积极措施协助投资人进行受益权转让。

  11、缴款日至信托成立日期间收益的计算与分配

  信托资金自到达中诚信托指定账户之日起至本信托计划成立之日期间产生的利息按受托人与存款银行协商的金融同业存款利率计算,由中诚信托在本信托计划成立之日起满1年后的第1次信托净收益分配时支付给受益人。

  二、本信托计划特点

  1、投资风险低

  本信托计划资金以贷款方式进行运作,信托贷款由北京强佑房地产开发公司分两个阶段分别提供市场价值不低于3.3亿元的住宅类房地产或商业物业进行抵押担保。以该资产来保障不超过1.5亿元信托借款本金及相应的利息按期偿还,具有很高的保障倍数。

  2、投资收益高

  目前两年期银行定期存款利率为每年2.7%,扣除利息税后为每年2.16%。而本信托计划信托年净收益率预计为6.2%,远高于同期银行存款利率。

  三、融资项目相关情况介绍

  1、借款方基本情况

  北京强佑房地产开发公司成立于1992年,先后在城市核心区开发建设了和平新城、凯景铭座、沙滩人家、永合馨苑、三秀涵雅居等多个知名项目,开发面积50余万平方米,其在住宅开发方面积累了丰富的经验。截至2004年12月31日,公司资产规模72,444万元,净资产34,911万元,2004年度净利润为19,547万元。

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  2、借款项目介绍

  清河新城项目是海淀区最大的重点危改项目,北京市重点工程之一。清河新城一期住宅位于整个清河新城项目1#地北部,包括1#、2#、3#、6#四栋楼,地上规划建筑面积12.1万平米。清河新城一期住宅位于京昌高速路和北五环路交界的西北角,东距京昌高速路约80米、南距清河南岸约80米、西接清华大学教工住宅区、北至清河中学。该项目已经北京市海淀区发展计划委员会、北京市海淀区建设委员会、北京市发展计划委员会、北京市建设委员会批准立项,并已取得了2004规审字0009号《审定设计方案通知书》,预计2005年9月开工,2007年6月竣工。

  3、借款项目主要优势

  (1)区位及交通优势:本项目位于中关村高科技园区核心区东北角,地理位置优势十分明显。东临八达岭高速,西临正在规划建设中的京包高速,小区门前有30多路公交车通过,可以到达城市的各个角落。

  (2)环境绿化优势:根据规划设计方案以及整个地区的环境整治方案,将来的小区临京昌高速路一侧距离为80米,其间为30米宽的沿高速绿化带和50米宽的小区绿化。南距清河南岸约80米,其间有约50米宽的沿河市政绿化带。

  4、抵押物现状及价值分析

  第一阶段抵押物总市值不低于人民币3.3亿元,分为两个部分:

  (1)“柳清居小区住宅及商业物业”位于东城区安外大街及外管斜街交叉口处西侧100米,其中住宅物业建筑面积4,000平方米,商业物业10,000平方米,市值合计不低于1.2亿元。

  (2)清河新城项目3#地、4#地该部分物业位于京昌高速路清河桥西侧200米处,北面沿清河镇北路商业街。3#地规划为综合类建设用地,建筑面积12.8万平方米,4#地规划为综合类建设用地,建筑面积8.6万平方米,市值合计不低于2.1亿元。

  第二阶段抵押物总市值不低于人民币3.3亿元:

  北京强佑房地产开发公司取得清河新城项目1#地土地使用权及相应的国有土地使用证后,以该项土地使用权提供抵押担保,同时解除第一阶段的抵押担保。随着项目的推进,抵押物将变更为清河新城项目中建筑面积不少于10万平方米的住宅类建筑(该建筑物应达到结构封顶)及相对应的土地使用权。

  清河新城项目1#地位于京昌高速路清河桥西南侧70米处,基本为与京昌高速路平行的矩形,规划建筑面积约27.6万平米,该地块市值不低于3.4亿元;10万平方米结构封顶的地上住宅及相应的土地使用权,市值将不低于4亿元。

  四、本信托计划的管理

  1、独立管理
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  按照《信托法》有关规定,信托财产与受托人固有财产分别管理、分别记账。本信托计划已开立专用银行信托账户,单独记账、单独核算。

  2、亲自管理

  中诚信托将按照《信托法》等相关法律法规的规定,切实履行亲自管理的义务。同时,中诚信托已指定专人担任信托经理,负责信托财产的日常运作。

  五、如何加入信托计划

  l本信托计划发行期从2005年08月08日到2005年08月31日(含节假日)。期间如信托合同达到200份或募集资金达到1.5亿元人民币,则提前终止发行。

  l投资人在发行期内,可以拨打中诚信托客服电话8008102711(010-64482066)进行咨询和预约认购登记,预约实行“金额优先、金额相等时间优先、额满即止”的原则。

  l投资人在接到中诚信托的电话缴款通知后,在规定的时间内到中诚信托营业地址或指定银行网点办理缴款和加入本计划的相关手续。

  l投资人的缴款方式为带有“银联”标志银行卡、支票或汇款。

  l办理签约手续时,投资人需持以下有效证件:

  (1)委托人为自然人的,需持委托人本人和受益人的有效身份证件(居民身份证、军官证、士兵证、护照、户口簿等);受益人为未成年人的,需持居民户口簿正本。如委托人授权他人办理,除提供委托人的有效身份证件外,还需提供授权委托书、代理人的有效身份证件。

  (2)委托人为机构的,需持营业执照副本(原件和加盖公章的复印件)、授权委托书、代理人和法定代表人身份证。

  l委托人需明确受益人和受益人的信托收益划付账户,该账户在本信托财产最终分配前不得取消。受益人为自然人的,需办理民生卡(或民生银行活期存折),作为信托收益划付账户;受益人为机构的,请提供受益人的开户银行和银行账号。

  l委托人应仔细阅读信托文件,认真填写资金信托合同应填事项,保证所填内容真实、准确,并签署资金信托合同、风险申明书和法律文件签收单。

  咨询方式:

  ◆中诚信托咨询电话:8008102711(全国免费)或010-64482066/2711/2712

  ◆民生银行北京德胜门支行咨询电话:010-82271445
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  ◆登陆中诚信托网站www.cctic.com.cn

  签约地点:

  l中诚信托投资有限责任公司

  地址:北京市东城区安外大街2号安贞大厦6层

  l民生银行北京德胜门支行

  地址:北京市西城区德外大街新风街2号天成科技大厦1层

  信托专户:

  户名:中诚信托投资有限责任公司

  开户行:中国民生银行北京德胜门支行

  账号:0133014040000138

  六、中诚信托投资有限责任公司(原中煤信托)

  中诚信托投资有限责任公司(简称中诚信托)是经中国人民银行批准成立的全国性非银行金融机构,成立于1995年11月20日。2001年9月30日,经中国人民银行核准,成为全国第一家完成重新登记的信托投资公司,目前是银监会直接监管的中央级信托投资公司,注册资本金人民币12亿元。2005年8月2日,成为全国首批5家具有企业年金管理受托人资格的金融机构之一。

  公司本外币经营范围包括:资金信托业务;财产信托业务;投资基金业务,作为投资基金或基金管理公司发起人从事投资基金业务;资产的重组、购并及项目融资、公司理财、财务顾问等中介业务;债券承销业务;代理、代保管业务、信用见证、资信调查及经济咨询业务;经济担保业务。

  公司秉承“至诚至信、以人为本、追求卓越”的宗旨,稳健经营,积极创新,取得了良好的业绩,赢得市场的广泛认可。

  截止2004年12月31日,公司总资产154亿元(其中受托管理的信托资产133亿元),净资产18亿元,2004年度利润8118万元,历年累计实现利润总额11.45亿元,为股东实现分红4.29亿元。中国人民银行对金融机构监管的合规性、风险性和资产流动性三类共19项指标连续六年全部合格。

  主要信托项目

  l北京车公庄危改小区贷款项目集合资金信托计划(已到期兑付本金及收益)
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  l北京太阳星城贷款项目集合资金信托计划(已分配一次收益)

  l广东发展银行信贷资产受让集合资金信托计划(已到期兑付本金及收益)

  l北京荣丰2008项目财产信托优先受益权转让集合信托计划(已分配三次收益)

  l北京万年花城贷款项目集合资金信托计划(已分配一次收益)

  l北京安福大厦贷款项目集合资金信托计划(已分配二次收益)

  l工商银行宁波分行不良资产证券化项目集合财产信托计划(已分配五次收益)

  l北京柏阳景园贷款项目集合资金信托计划(已分配一次收益)

  l金丽温高速公路间接银团贷款受让项目集合资金信托计划

  l郑州卷烟总厂设备融资租赁项目集合资金信托计划

  l北京天天朝阳·宣武门大厦贷款项目集合资金信托计划(已分配一次收益)

  l北京丽江新城贷款项目集合资金信托计划(已分配二次收益)

  l南京钢铁联合有限公司贷款项目集合资金信托计划

  l北京道乐蒙恩商务街贷款项目集合资金信托计划

  主要投资项目:

  国都证券有限责任公司----综合类证券公司,注册资本金人民币10.6亿元,现拥有18家证券营业部,中诚信托为第一大股东。

  嘉实基金管理有限公司----首批十家证券投资基金管理公司之一,成立于1999年3月,注册资本金人民币1亿元,2002年底获得第一批社保基金管理人资格,中诚信托为发起人之一和第一大股东。截至2004年4月,嘉实基金管理的基金资产总规模超过270亿元,位居业内三甲,其中股票型基金资产规模业内排名第一。

  中诚期货经纪有限责任公司----前身为龙电期货经纪有限责任公司,2004年7月实现股权转让和名称变更,公司注册资本3200万元,同年12月中国证监会核准了中诚信托的股东资格,目前为第一大股东。

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