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苏州信托04年年度报告摘要

2005年04月29日 15:42 来源: 上海证券报 【字体:


  第一节重要提示

  本公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本年度报告摘要摘自年报报告全文,客户及相关利益人欲了解详细内容,应阅读年度报告全文。

  中天银会计师事务所江苏分所为本公司出具了附强调事项的审计报告,本公司董事会对相关事项亦有详细说明,请客户及相关利益人注意阅读。

  本公司董事长张国庆先生,总经理朱立教女士,会计机构负责人周也勤先生申明:保证本年度报告中的财务报告真实、完整。

  苏州信托投资有限公司董事会

  二○○五年四月二十六日

  第二节公司概况

  (一)公司简介

  公司中文名称:苏州信托投资有限公司

  公司英文名称:SuzhouTrust&InvestmentCo.,LTD.

  公司法定代表人:张国庆

  注册地址:江苏省苏州市竹辉路383号

  邮编:215007

  公司网址:www.trustsz.com

  E-MAIL:sztic@trustsz.com

  公司信息披露事务人:谢伟

  联系电话:0512-65181979

  传真:0512-65291886

  电子信箱:xiew@trustsz.com

  公司选定的信息披露报纸:上海证券报
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  公司年度报告备置地点:苏州信托投资有限公司

  公司聘请的会计师事务所:中天银会计师事务所有限责任公司江苏分所

  会计师事务所办公地址:南京市中山东路3号

  公司聘请的律师事务所:江苏苏州新天伦律师事务所

  律师事务所办公地址:苏州市通关坊15号

  (二)组织结构

  组织结构图

  第三节公司治理

  一、公司治理结构

  (一)股东和股东(大)会:

  报告期公司第一大股东

  主要经营业务:授权范围的国有资产经营管理;国内商业物资供销业(国家规定的专营专项审批商品除外)提供各类咨询服务。

  (二)董事、董事会及其下属委员会

  A、公司董事会共有5位董事组成。

  (三)公司监事会

  公司监事会未设下属委员会。

  (四)独立董事

  公司未设独立董事

  (五)高级管理人员:

  (六)公司员工分布情况

  第四节经营概况
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  (一)经营目标、方针、战略规划

  1、公司经营目标为:内部发展与外部联盟并举、逐步成长为横跨金融与产业领域的区域性的综合性公司,建立起“以资源占用能力为先导,以产品组合能力为中坚,以风险控制能力为后盾”的核心能力体系。

  2、公司经营方针为:效果、效率、效益。“效果”是指必须做到“做正确的事”。“效率”是指在正确的方向下“正确地做事”,提高工作效率,力争以更短的时间做更多的事情。“效益”是公司一切经营活动的根本目的,必须恰如其分的分析事件对公司的效益情况如何,分清事件的轻重缓急,并予以高效率地完成,为公司创造效益。

  3、公司战略规划为:近期2004?2005准备阶段,以信托服务业务为手段,快速积累资本、人才及优质项目等资源,大力培养产业投资能力,为获取下一阶段实施跨行业的快速扩张奠定良好的基础。中期2006?2007起飞阶段,信托服务业务与产业投资业务紧密配合,选择本地兼备独占性、可得性、盈利性行业进行股权投资,实施公司的扩张性发展规划。远期2008?2009成熟阶段,整合公司金融与产业领域资源,达到以融带产、产融结合的良性互动,使公司的盈利能力、抗风险能力及竞争实力在本区域处于领先地位。

  (二)所经营业务的主要内容

  1、资本充足率、资产质量和盈利状况

  本报告期公司完成经营收入7,015.06万元,期中信托业务实现收入2,090.45万元,自营业务营业收入3,628.31万元。本报告期公司实现利润总额4,001.84万元,净利润2473.44万元

  本报告期末,公司资产总额36,080.12万元,其中流动资产23,350.86万元,长期资产12,707.39万元,无形资产及其他资产21.87万元;负债总额3,271.51万元;所有者权益32,808.6万元。管理信托项目45个,信托财产年末余额315063.81万元。

  本报告期,公司资本充足率为90.9%,资产利润率为6.76%,资本利润率为8.24%,主营业务收益率为35.7%。

  2、经营业务、品种

  受托经营资金信托业务;受托经营动产、不动产及其他财产的信托业务;受托经营国家有关法规允许从事的投资基金业务,作为基金管理公司发起人从事投资基金业务;受托经营公益信托;经营企业资产的重组、购并及项目融资、公司理财、财务顾问等中介业务;受托经营国务院有关部门批准的国债、企业债券承销业务;代理财产的管理、运用和处分代保管业务;信用见证、资信调查及经济咨询业务;以银行存放、同业拆借,融资租赁或投资方式运用自有资金;以自有财产为他人提供担保;办理金融同业拆借;中国人民银行批准的其他业。

  3、资产组合和分布

  公司固有资产中,现金及现金等价物占总资产的比例是60.30%,短期投资占4.42%,股权投资和固定资产占35.22%,其他资产占0.06%。
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  (三)市场分析

  1、经济形势分析:2004年我国经济继续保持高速增长,GDP增长率达到9.5%,固定资产投资规模偏大,增幅偏快。2004年年初房地产等行业的固定资产投资增速达53%,水泥、钢材、电解铝等生产资料价格的增速涨幅惊人,引发国家进一步实施“紧缩型”宏观调控举措。经过一年多来的宏观调控,经济运行中的突出矛盾趋于缓解,不稳定因素得到抑制。

  展望2005年宏观经济走势,平稳、较快增长将是今年我国经济发展的主基调。总的来看,我国经济仍处在新一轮较快成长期的长期趋势,经济增长的内在活力仍较强。城镇化、新型工业化、国际化以及居民的消费水平提高,同时,世界经济继续在复苏的轨道上运行,使得经济发展的出口、消费和投资三大需求仍比较旺。

  2、金融形势分析:2004年底,金融系统内推出多项改革措施,丰富了金融服务品种,促进了金融服务业发展。各银行相继推出人民币理财产品,同时相关试点银行被允许设立自己的基金管理公司发行基金,银行业也即将涉足资本市场理财服务。保险公司被允许设立独立的资产管理公司,直接进入资本市场管理保险资产的投资运营。对于融资为主的信托公司而言,如果做不到像商业银行的规模,难以获得足够的盈利支撑,也就是说,仅仅依靠融资服务不能成为信托业一种持续的盈利模式,难以支撑信托业生存和持续发展。信托公司不得不思考自身得市场定位问题,从而完成公司盈利模式从融资为主到投资管理为主的转变。

  2004年监管部门制定和出台了一系列制度和政策规定。银监会共下发70个关于信托业监管的文件,对信托公司合法经营将发挥了积极作用,有利于提高行业服务质量,树立行业良好形象,推进信托业有序竞争和整体发展。然而信托法律制度建设进展还跟不上信托市场发展形势的要求,信托业的进一步发展有赖于更高效力层次的法律法规的完善,以及整个监管法律体系的构建。

  面对竞争和机遇,信托公司需要积极调整公司的组织结构、人力资源结构和主营业务模式,适应外部环境的变化,寻找发挥自身优势的业务切入点和突破点,使信托公司获得更大的业务发展空间。

  3、影响本公司业务发展的主要因素

  公司的地缘优势、先发优势和机会优势十分明显,但是不容忽略其规模劣势和竞争威胁。所以,公司应居安思危,充分发挥优势,抢先占领市场制高点,从而在未来激烈的竞争中稳操胜券。

  A、有利因素:公司组织结构简洁精干、公司高层高度敬业和自律,管理机制灵活,使得公司员工队伍干劲足,凝聚力强。2004年公司制定并实施了三年战略发展规划,通过不断调整组织结构、人力资源配置,以适应公司信托业务发展不同阶段的需要,达到员工人尽其才、对金融市场需求能够快速反应的效果。

  产业投资业务是信托公司能够体现横跨金融领域与产业领域的优势业务,公司拥有成功的产业投资项目经验,随着产业投资基金规范发展条件的具备,这项业务将会成为公司发展的核心业务之一。

  随着相关法规的建立与健全,国有企业改革的深入以及金融市场改革向深层次发展,动产和不动产市场日益兴旺,为公司提供了丰富的项目资源。
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  B、不利因素:江浙沪地区是信托公司最为密集的地区,共有十几家信托公司,并且资本实力雄厚,在研发、市场、投资、投行等业务方面各有千秋。激烈的市场竞争,一方面会减少信托行业平均利润水平,另一方面,给公司经营带来强大的外部压力,促使公司更加强化管理、谨慎决策、开拓新增利润点。

  随着公司管理信托资产规模的不断增加,公司目前注册资本金显得不足,有待进一步增资扩股提高抵御风险能力。通过吸引占据某一行业领先优势的战略伙伴的加入,实现股东之间优势互补,项目运作的产融结合,做大做强信托资产管理业务。

  与公司业务增长相比,公司目前市场营销、产业投资和财产管理专业人才储备尚显不足,制约了公司业务的深入开展。因此,近年来公司吸引人才实施“坚持两条腿走路”,一方面加强紧缺专业人才的外部引进,另一方面,加大公司内部员工能力提升的培养力度,培养自己的专业型人才。

  (四)风险管理

  1、风险管理概况:公司对于风险管理体系主要由内部章程、组织架构、授权制度、技术手段、以及稽查与事后评价等部分组成。形成研究、决策、操作、稽查与评价相互制衡的风控机制。

  公司在风险管理和内部控制方面已建立起符合监管要求的框架体系。公司董事会下设风险控制委员会,负责全公司的风险管理和控制的原则和目标、审议和审定全公司风险管理的重大事项。公司根据业务的性质和职责分工,由相关业务部门具体负责公司的信用风险、市场风险、操作风险等风险的管理和控制。公司内部专设内审稽核部,对公司各项业务进行内部审计和稽核。此外,还聘请了中天银会计师事务所有限公司江苏分所对公司年度报表进行审计,定期接受银监部门、国家审计等部门的审计和稽核,形成了内部控制和外部监管、审计相结合的严密的风险管理和监控体系。

  2、风险状况

  (1)、信用风险状况:目前,公司对相关信用风险进行有效管理。2004年末,信用风险暴露期末数为零。

  A、公司资产风险分类情况:公司根据银监局的《非银行金融机构资产分类风险指导原则(试行)》的相关精神和公司《实施资产风险分类的内部管理办法》的有关规定,以风险为基础,把资产分为正常、关注、次级、可疑和损失五类。

  B、2004年年初不良资产为0,年末总资产36,087万元(不包括委托类资产),不良资产为134万元,已提取损失准备。不良资产中,对苏州钢铁厂股份有限公司的股权投资133万,公司在以前年度未执行资产五级分类制度,在本年度按照资产五级分类的相关规定,将其确定为关注类资产。

  C、目前,公司按照财政部规定的呆帐准备金提取范围和最低提取比例(1%)以及资产分类后损失类资产的100%提取准备金。

  D、抵押品确认:主要是根据公司《抵押贷款管理办法》的有关规定,其价值通过资产评估来确认;贷款本金与抵押品之比最高不超过其评估价值的70%。
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  E、保证贷款管理原则:以“三查”为核心的贷款管理原则,另外,对保证人进行尽职调查,了解其代偿能力并进行核保。

  (2)市场风险状况:2004年度,“央行”上调了贷款利率,这使公司进一步地提高了盈利水平。股价及其他价格因素变动对公司盈利能力和财务状况的影响不大。

  (3)操作风险状况:公司各项业务都严格执行内部控制程序及业务操作流程,目前,内部程序、系统基本完善且有效。

  (4)其他风险状况:公司所面临的流动性风险等其他风险,其管理有效且处于可控状态。

  3、风险管理

  (1)信用风险管理:对于信用风险的防范,公司主要通过对融资对象的信用调查,合规审查,投资决策委员会对项目的审核,信托合同中抵押、担保条款的科学设计来进行风险事前防范;通过项目实施过程中的业务跟踪及资产分类评级来进行风险事中控制;通过项目结束后的稽查与评价进行事后控制。公司根据需要,在业务开展过程中借鉴外部信用评级机构的信用评估信息,结合公司业务人员的专业判断,对交易对方的资信状况进行考察和分析。

  (2)市场风险管理:对于市场风险的防范,公司主要通过加强项目合同审查和立项论证以及投资决策委员会的运作力度,通过研究、决策、操作、评价相互制衡的机制,结合严格的授权制度,以防范市场风险。对于市场竞争风险,公司坚持不仅关注市场风险的控制,更强调市场风险的规避,不盲目追求业务规模和短期的经营业绩。目前,市场风险管理状况良好。

  (3)操作风险管理:对于操作风险的防范,主要通过严格的授权制度与过程监控来实施,其中采用大量的技术手段,如在电脑系统对操作权限和内容进行程序设定,以及在业务和资金流转过程中实施双岗核定确认等。同时,进行事后评估和总结,以制订相应的制度来堵截可能的漏洞,对业务执行人进行考评,通过正负激励对其行为进行约束。

  (4)其他风险管理:公司通过内控制度、业务流程等,加强对流动性风险等其他风险的管理和控制,另外,我公司还聘请律师、会计师事务所等专业人员和机构来协助我公司对法律等方面的风险进行管理和控制。

  第五节报告期末及上一年度的比较式会计报表

  (一)自营资产

  审计报告

  中银会苏审字(2005)005号

  苏州信托投资有限公司:

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  我们审计了后附的苏州信托投资有限公司(以下简称贵公司)2004年12月31日的资产负债表和2004年度的利润及利润分配表。这些会计报表的编制是贵公司管理当局的责任,我们的责任是在实施审计工作的基础上对这些会计报表发表意见。

  除下段所述事项外,我们按照中国注册会计师独立审计准则计划和实施审计工作,以合理确信会计报表是否不存在重大错报。审计工作包括在抽查的基础上检查支持会计报表金额和披露的证据,评价管理当局在编制会计报表时采用的会计政策和作出的重大会计估计,以及评价会计报表的整体反映。我们相信,我们的审计工作为发表意见提供了合理的基础。

  经审计,我们发现:贵公司固定资产原值中包括按照1999年4月27日财政部、中国人民银行关于《信托投资公司清产核资资产评估和损失冲销的规定》,以1998年12月31日为评估基准日的评估增值5,626,047.98元。该项固定资产增值贵公司尚未制定摊销或折旧政策并进行会计处理。

  我们认为,除了上述事项可能产生的影响外,上述会计报表符合国家颁布的企业会计准则和《金融企业会计制度》的规定,在所有重大方面公允反映了贵公司2004年12月31日的财务状况以及2004年度的经营成果和现金流量。

  附送:(一)2004年12月31日资产负债表

  (二)2004年度利润及利润分配表

  (三)会计报表附注

  中天银会计师事务所有限责任公司中国注册会计师

  江苏分所朱振强

  中国注册会计师

  叶临

  二○○五年一月十六日

  (二)信托资产

  1、信托项目资产负债表

  2、信托项目利润及利润分配表

  第六节会计报表附注

  一、会计报表编制基准不符合会计核算基本前提的说明

  本年度会计报表的编制基准没有不符合会计核算基本前提事项。
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  二、公司采用的主要会计政策和会计估计

  公司执行2002年1月1日起实施的《金融企业会计制度》。

  1、计提资产减值准备的范围和方法

  本公司以权责发生制为记账基础,以实际成本为计价原则。各项资产在取得时按实际成本计量,其后如果发生减值,按金融企业会计制度规定计提相应的减值准备。

  2、短期投资核算方法

  短期投资取得时以实际投资成本为计价基础,以实际收到金额时确认投资收益。

  3、长期投资核算方法

  (1)长期股权投资核算方法

  本公司对外长期股权投资按实际支付的价款或确认的价值记账,公司持有被投资企业股权20%以下的,采用成本法核算;持有被投资企业股权20%至50%的,采用权益法核算;持有被投资企业股权50%(不含50%)以上的,采用权益法核算,并合并会计报表。

  (2)长期债权投资核算方法

  债券投资按支付的实际成本作为计价基础,以权责发生制作为收益确认原则,溢价或折价采用直线摊销法;其他债权投资以实际投资成本作为计价基础,按实际收到金额时确认收益。

  4、固定资产计价和折旧方法

  (1)固定资产的标准:使用年限在一年以上的房屋及建筑物、机器设备、运输工具等生产经营性设备,以及使用年限在两年以上、单位价值在2,000元以上的不属于生产经营主要设备的物品。

  (2)固定资产的计价方法

  a、购入的固定资产,以实际支付的买价、包装费、运输费、安装成本、交纳的有关税金等计价。

  b、自行建造的固定资产,按建造过程中实际发生的全部支出计价;

  c、投资者投入的固定资产,按评估确认的价值入账;

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  d、在原有的固定资产基础上进行改建、扩建,按原有的固定资产的价值,加上由于改建、扩建而发生的支出,减改建、扩建过程中发生的变价收入计价;

  e、盘盈的固定资产,按重置完全价值计价;

  f、接受捐赠的固定资产,按同类资产的市场价格,或根据所提供的有关凭证计价。接受捐赠固定资产时发生的各项费用,计入固定资产价值。

  (3)固定资产的折旧采用直线法,各类固定资产折旧率如下:

  类别预计使用年限(年)净残值率(%)年折旧率(%)

  房屋建筑物30-3532.77-3.23

  运输工具5319.40

  机器设备及电子设备3-1039.70-32.33

  5、合并报表编制方法

  持有被投资企业股权50%(不含50%)以上的,采用权益法核算,并合并会计报表。

  合并会计报表的方法:本公司的合并会计报表系以母公司和纳入合并范围的各下属公司的会计报表以及其他有关资料为依据,在对各公司之间的投资、所有重大交易、往来及结余款项做出抵销后,合并各项的数额编制而成。

  6、收入确认原则

  咨询顾问费:以各项业务合同已经签定,在规定的计算期内按应计收入的数额确认收入的实现,或者在劳务已经提供,同时收讫价款或取得收取价款权利的凭证时确认收入的实现。

  利息收入:为本公司让渡资金使用权所取得收入,按让渡资金使用权的时间和适用利率计算确定。

  其他收入按实际收到的款项确认收入。

  7、信托报酬确认原则和方法

  信托业务报酬收入:有信托合同明确约定的按合同约定的方法确认收入,没有信托合同约定的按相关财务制度规定的方法确认收入。

  三、或有事项说明

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  本报告期未发生影响会计报表阅读和理解的重大或有事项

  四、会计报表重要明细资料(单位:人民币元)

  1、自营资产经营情况:

  (1)按资产风险分类的结果披露资产的期初数、期末数

  公司除苏州钢铁厂股份有限公司的股权投资为次级类外,其余均属正常类。

  (2)资产损失准备的起初数、本期计提、本期转回、本期核销、期末数、

  A、坏账准备

  本期公司按其他应收款年末余额的1%计提坏账准备。

  B、短期投资

  其他投资年末余额,系公司以自有资金1594万元购买公司发行的苏州市工业企业退城进区搬迁贷款集合资金信托计划。

  短期投资跌价准备系按投资类别计提,市价系按证券交易所2004年12月31日收盘价。

  C、投资风险准备

  投资风险准备系按长期股权投资五级分类计提,公司除苏州钢铁厂股份有限公司的股权投资为次级类外,其余均属正常类。

  (3)自营股票投资、基金投资、债券投资、长期股权投资的起初数和期末数

  A、短期投资

  B、长期投资

  (4)前3名自营长期股权投资的企业名称、占被投资企业权益比例、主要经营活动及投资收益情况等

  (5)前3名的自营贷款的企业名称,占贷款总额的比例和还款情况等。

  截止2004年12月31日,公司自营贷款余额为零。

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  2、信托资产管理情况

  (1)公司履行受托人义务的情况

  为严格遵循受托人恪尽职守的原则,切实履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务,公司将2004年定为信托业务质量管理年,对信托业务后续管理的业务制度和业务管理进行了规范。1)建立内部管理体制,成立信托业务后续管理的专门部门,主要职责是负责后续管理制度、流程的制订、督促执行,二是执行后续管理工作情况汇总、月度报告,三是编制项目后续管理时间表,四是协调信托执行经理开展和完成后续管理中的一些具体事宜。同时,公司制订了信托业务后续管理实施办法,使管理有章可循。2)实行信托执行经理制度,并确定三项基本原则,即一是项目开发负责人不得担任信托执行经理;二是信托执行经理负责项目跟踪、信托财产运用,信托分配、信息披露、风险评价与预警等全过程管理,并承担管理责任;三是后续管理的具体工作接受项目管理部的协调和督促、开展具体执行公司规定的审批程序。3)建立项目后续管理月度报告制度,通过月度报告制度督促信托执行经理及时进行和完成预定的管理工作;4)按时完成信托管理报告书,及时、完整、客观地向委托人、受益人披露相关信息;5)讲求项目跟踪,及时了解、分析项目情况,加强风险识别和控制,并拟定突发事件应急方案。

  (2)信托资产的期初数、期末数

  期初数:184525.01万元

  期末数:315063.81万元

  (3)本年度信托终止的合同份数、合计金额、加权平均预计收益率、加权平均实际收益率

  (4)信托财产的损失情况

  本年度,公司受托管理的信托财产未发生任何损失事项。

  (5)本公司自身责任而导致的信托财产损失(笔数、合计金额、原因等)及赔偿情况

  本年度,公司未出现因公司自身责任而导致的信托财产损失及赔偿情况。

  五、关联方关系及其关联交易

  1、关联交易方与本公司的关系性质,关联交易的总金额和关联交易的定价政策。

  发生关联交易的关联方数量:3个

  发生关联交易总金额:20153.05万元

  关联交易定价政策为:按市场公允价格定价
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  2、关联交易方与本公司的关系性质、关联交易方的名称、法定代表、注册地址、注册资本及主营业务

  (1)、存在控制关系的关联方

  (2)、不存在控制关系的关联方关系的性质

  3、公司与关联方重大关联交易事项

  (1)固有资产与关联方

  (2)信托财产与关联方

  (3)固定财产与信托财产之间的交易

  本报告期未发生固有财产与信托财产之间的交易行为。

  (4)信托财产与信托财产之间的交易

  本报告期未发生信托财产与信托财产之间的交易行为。

  六、或有事项

  公司无应披露而未披露的或有事项。

  七、期后事项

  公司无应披露而未披露的期后事项。

  第七节财务情况说明书

  (一)利润实现情况

  1、主要财务指标执行结果

  1-1财务状况

  2004年末,公司资产总额36,080.12万元,其中流动资产23,350.86万元,长期资产12,707.39万元,无形资产及其他资产21.87万元;负债总额3,271.51万元;所有者权益32,808.6万元。管理信托项目45个,信托财产年末余额31.51亿元。

  1-2经营成果
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  2004年公司完成经营收入7,015.06万元,比预算增加3,015.06万元,增长了75.38%,比上年度增加了2,949.53万元,增长了72.72%;支出2,665.23万元,比预算增加了1,665.23万元,比上年度增加了1,073.84万元;营业税金347.99万元;实现利润总额4,001.84万元,比集团年初下达的利润指标增加了1,001.84万元,超额完成了预算的33.39%,比上年度增加了1,692.79万元,增长了73.34%;人均创利129.09万元,比上年度增加了28.71万元,增长了28.32%。

  (二)主要财务指标

  指标计算过程比值%

  1、资产收益率=净利润/平均总资产×100%=2473.44/36599.07=6.76

  2、净资产收益率=净利润/所有者权益×100%=2473.44/32808.6=7.54

  3、信托报酬率=信托报酬收入/资金信托金额×100%=2090.45/302215.01=0.91

  4、人均利润=利润总额/职工人数×100%=4001.84/31=129.09

  第八节特别事项揭示

  (一)前五名股东报告期内变动情况及原因

  本报告前五名股东报告期未发生变动。

  (二)高级管理人员变动情况及原因:因工作需要,经监管部门批复,张国庆董事长于2004年12月31日离任。经公司董事会选举并经监管部门批准,由朱立教女士自2005年1月1日起担任公司董事长。

  (三)变更注册资本、变更注册地或公司名称、公司分立合并事项

  本报告期公司未发生上述事项。

  (四)公司的重大诉讼事项

  本报告期公司未出现重大诉讼事项。

  (五)对会计师所出具的附强调事项的审计报告的,公司董事会说明

  对会计师提出的评估增值摊销问题,公司董事会决定将尽快制订相应的摊销政策或折旧政策,在年内对该事项进行会计处理。

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  (六)公司及其高级管理人员受到处罚的情况

  本报告期公司及高级管理人员受到处罚情况未有发生。

  (七)银监部门监管报告或意见书及公司整改情况报告

  1、内部控制稽核检查意见书(苏州银监发〔2004〕316号)

  结论:

  (1)总体评价:公司自重新登记以来,以“敬业、诚信、自律、创新”为宗旨,以“受人之托,代人理财,为受益人谋求最大利益”为目的,大力发展信托本业,市场定位比较合理,经营理念比较正确,经营思路比较清晰,尽职管理比较到位。对内部控制而言,各项内控制度逐步健全,公司管理层内控基调比较健康,员工自觉控制觉悟正在不断提高,内审监督作用比较明显,良好的控制氛围和有效的工作机制已初步形成。

  (2)整改意见:加快推进公司治理改革;以审慎、防范风险为出发点整合业务流程;加强内审部门的独立性和权威性;提高计算机网络安全性;完善制度建设;完善资产五级分类工作,加强表外业务管理。

  (3)整改情况:公司目前正在积极推进公司增资扩股事宜,公司拟定了“三会”议事规则,董事会、监事会的决策、监督作用得到充分体现。通过制度建设,出台了一系列业务管理制度,调整了部门设置和人员配备,业务流程更具科学性和合理性,业务运作更加规范。公司对计算机网络进行了重新设置,使内外网完全分离,并增加了网络安全的软硬件设施。内部审计的人员得到了充实,审计意见得到有力落实。建立了资产五级分类制度,并予以实际执行。

  2、监管意见书(苏州银监发〔2004〕210号)

  监管意见:苏州某报纸刊登了题为《苏州人又多了条投资渠道》的文章,文章详细介绍了“苏信金长城“理财宝”集合资金信托计划”的具体认购方式,认购途径和预期收益率等情况,具有变相公募的性质。

  整改情况:公司及时与相关媒体进行沟通,向其重申的相关法规关于信托计划推介的详细规定,要求其在今后的新闻报道中,涉及公司及公司发行的信托计划应事先与公司进行沟通,以避免出现不符合相关法规规定之事项。

  4、监管意见书(苏州银监发〔2004〕318号)

  2004年6月,中国银行业监督委员会组织对信托投资公司的交叉检查,青岛银监局受银监会委派,对我公司自重新登记以来固有资产和信托资产业务进行全面排查,并出具了监管意见书。意见书对公司的经营管理、风险控制等方面给予了高度评价,同时也提出了相关建议。

  监管意见:意见建议公司,结合实际,切实贯彻落实国务院关于加强宏观调控意图;加强贷款日常管理;切实做好信托计划的后续管理工作;对代建制信托项目要督促地方财政按照计划如期拨付资金;控制关联账户之间额财产交易,切实维护交易公允性,加大信息披露,防止出现不公平的关联交易,损害投资者利益。

  整改情况:公司对相关建议高度重视,多次组织人员对国家相关政策、法规进行学习,员工的风险意识得到提高,对政策、法规的理解进一步深入;按照科学、效率原则,重整了业务流程,调整业务构架,落实、改进了后续管理制度,特别是修订、完善了《内部控制制度》、《集合资金信托业务管理暂行办法》、《信托项目后续管理暂行办法》、《信息披露管理办法》;同时加强了内部审计力量,强化了风险管理。

  (八)本年度重大事项临时报告的简要内容、披露时间、所披露的媒体及其版面

  本报告期,公司无重大事项临时报告披露。

  (九)银监会及其省级派出机构认定的其他有必要让客户及相关利益了解的重要信息

  银监会及其省级派出机构未有认定其他有必要让客户及相关利益了解的重要信息。

  第九节公司监事会意见

  监事会认为,本报告期内,公司决策程序合法,内部控制制度较为完善,没有发生公司董事、经理及其他高级管理人员在执行公司职务时有违法违纪和有损公司及股东利益的行为。公司财务报告真实地反映了公司的财务状况和经营成果。

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