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96447长途电话批发业务信托计划

2005年03月20日 12:10 来源: 中国对外经济贸易信托 【字体:

  

  一、信托计划概要:  

信托计划名称

96447长途电话批发业务信托计划

信托资金规模

2800万

信托计划发行期

2004年12月6日-2004年12月17日

信托计划期限

2年

信托计划成立日

2004年12月20日

预期收益率

6%/年

信托计划生效日

2004年12月28日

报告期

2005年1月1日—2005年03月31日

二、信托计划资金运用:

  信托计划成立后,受托人按照信托文件规定,将300万资金用于博采通公司的增资,另外2500万元用于向博采通公司发放贷款。

三、信托计划的管理:

  信托经理与中台风险管理部门赴博采通公司现场了解情况,并与博采通有关负责人进行座谈,核实了公司业务进展情况。

四、项目进展情况:

  在本季度的运营过程中,每个月的运营收入均超过作为风险预警的《商业计划二》的计划收入。本季度运营的平均收入完成情况分别为,平均完成《商业计划》的计划收入91%,平均完成《商业计划二》计划收入的152%。《预算》执行情况良好,本季度的《预算》单项支出与支出总额均低于计划支出额度,平均计划支出的比例为82%。根据信托计划的要求,当前收入计划完成情况远高于预警线,具备当期本息偿还能力。信托计划执行基本正常。

  由于网通方面的帐期因素,从信托计划开始以后,本月进入第一个结帐周期。2004年12月20日起至2005年1月19日,按照不完全统计的收入差异率达到23.4%,根据项目公司保守估计其第一个结帐周期的坏账预估为17.6%(预算坏账率为5%)。差异原因,①欠费用户中的部分话费,网通已经在2月份帐期中实际收回,该部分收入将体现在博采通的第二个结帐周期;②网通的用户中,对大客户的托收时间为每月日25日以后划账,因此与博采通结账帐期存在时间差异,致使该部分收入只能在次月的结账周期中体现;③与第一月的结账周期相匹配的网通向用户收取话费的过程中,由于网通方面的收费系统维护问题,网通在媒体上通知其用户2004年12月20日起至2005年1月19日话费收取,延迟到2005年3月10日,致使部分收入在次月的结帐期中体现。目前,博采通已在2月底启动了用户信用机制与体系,并在合理控制坏账上采取了一系列的措施。但需在第二个结帐周期,进一步观察其效果。

五、项目资金使用情况:

  博采通各月实际支出均在预算范围内,支出预算执行情况良好。通过对比银行对账单借方发生额,未发现异常。

六、风险的分析评价

  销售风险的防范:严格监控项目公司的《商业计划》执行情况;

  财务风险的防范:我司派出的财务总监,严格执行《预算》管理。

七、综合评价

  本信托项目进展顺利,具备当期本息偿还能力。

  外贸信托将严格遵守《信托法》、《信托投资公司管理办法》、《信托投资公司资金信托管理暂行办法》、本信托计划的信托文件及相关法律法规的规定,恪尽职守,遵循“诚实、信用、谨慎、有效”的原则,管理和运用信托财产,在严格控制风险的前提下,为受益人谋求利益的最大化。

信托经理:李熙玉

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